Наиболее важной темой является определение доходности инвестиций на финансовом рынке. Однако нужно понимать основные его законы, прежде чем вкладывать средства в инструменты данного рынка. Основные и важнейшие законы следующие:

1.Любые инвестиции сопряжены с риском.
2.Нет гарантий безубыточности инвестиций.
3.Чем выше доходность инвестиций, тем выше риск и наоборот, чем ниже риск, тем ниже потенциальная доходность.
4.Нет, и быть не может, фиксированной гарантированной доходности.
Итак, любые инвестиции сопряжены с риском потери вложенного капитала. Если кто-то обещает постоянную и гарантированную доходность, намного превышающую банковский процент, то перед вами мошенник, который хочет завладеть вашими деньгами. Пожалуй, единственными инструментами, которым можно доверять на 99%, являются банковский вклад и государственные облигации. Это самые надёжные способы хранения средств.

Какая же доходность инвестиций на финансовом рынке может считаться оптимальной? Всё зависит от человека. Кто-то готов принять высокий риск потери и высокую доходность. Другим важен небольшой доход и невысокие риски. Профессионалы утверждают, что реальной и оптимальной доходностью инвестиций в долгосрочной перспективе (десятки лет) считается не более 30 – 40% годовых. Если инвестор рассчитывает на большую доходность, то он должен понимать, что риск потери резко увеличивается. Например, по итогам года можно получить 100 – 200%, но это будет связано с использованием повышенных торговых лотов, что может быть опасным во время неблагоприятных рыночных ситуаций (просадок депозита).

Начинающие трейдеры ошибочно надеются на высокую доходность инвестиций и привлекательную возможность быстро разбогатеть. Обычно это заканчивается потерей депозита. И в этом нет ничего страшного, так как понимание рыночных процессов приходит с опытом. Любой успешный трейдер хоть раз в своей карьере находился в глубокой финансовой яме, и затем выбирался из неё. Важно понимать, что нет неудач, есть накопление опыта.

Жадность возникает в результате стремления добиться максимального результата в каждой сделке. Однако, точно спрогнозировать, где будет цена финансового инструмента через заданное время, невозможно по определению. Ни у кого нет желания фиксировать меньшую прибыль или даже убытки, и отдавать рынку свои деньги. В этом и заключается основная опасность жадности для трейдера.

Рассмотрим простой пример, чтобы до конца понять природу данной эмоции и ситуацию, когда она возникает. Предположим, мы провели тщательный анализ рыночной конъюнктуры и пришли к выводу, что текущий ценовой уровень является хорошей возможностью для покупки фьючерса на сырую нефть. Мы приобрели данный инструмент и через несколько недель оказались в хорошем плюсе. Теперь перед нами стоит непростой выбор: закрыть сделку и зафиксировать прибыль, либо продолжать удерживать позицию. Во втором случае, мы понимаем, что есть возможность заработать больше. В этот момент очень важно задуматься и понять, что нами движет – простое желание получить больше, либо здравый расчет и анализ. Если первое, то перед нами жадность, и нужно срочно закрыть сделку.

Также, к жадности относится неумение признавать свои ошибки и фиксировать убытки – это наиболее опасная разновидность жадности, которая часто приводит к полной потери торгового депозита.

На наш взгляд, справиться с жадностью довольно просто – необходимо научиться закрывать позиции на тех уровнях, которые обозначены в вашем торговом плане. Это касается и убыточных сделок. Для этого нужны жёсткие торговые правила, в которых трейдер уверен настолько, чтобы не жадничать и терять деньги в отдельно взятой сделке. Необходимо понимать, что идеальных торговых систем не существует и несколько закрытых убыточных сделок не должны влиять на дальнейшие планы и настроение трейдера. Если есть твёрдая уверенность в торговой системе, то краткосрочные убытки не принесут разочарования.

Не будем рассматривать научные определения данного термина, взглянем на него с точки зрения трейдинга. Итак, чего опасается трейдер? Любой, кто торговал на реальном счёте, сможет ответить на данный вопрос. Трейдер боится потерять свой капитал. Это совершенно естественные опасения, потому как терять собственные деньги никто не хочет. К сожалению, подобный страх часто мешает прибыльной торговли. Давайте попробуем понять, почему так происходит. Для этого сравним совершение сделок на реальном и демо счетах. На демо-счёте у нас не возникает страха потерять свои деньги по той простой причине, что их не существует. Мы имеем дело с игровыми фантиками (виртуальными деньгами), на которые собственно и заключаем сделки. Очень часто встречаются истории весьма успешной прибыльной торговли на демо-счёте, когда виртуальный капитал с лёгкостью удваивается чуть ли не каждый день. Такой результат достигается благодаря отсутствию страха потерь, поэтому мы можем принимать на себя высокие риски, не опасаясь потерять свои деньги. Почему же на реальном счёте торговля часто развивается совсем по другому сценарию? Всё дело в том, что мы понимаем разницу между виртуальными и реальными деньгами, и в результате у нас возникает страх потерять личный капитал. При совершении сделок на реальном счёте появляются грубые ошибки, которых нет на демо-счёте в силу отсутствия наших денег на нём. Вот такие ошибки и приводят к фатальному исходу.

К счастью, от страха можно избавиться. Во-первых, необходим чёткий план действий, который должен предусматривать любое развитие событий. Под планом действия понимаются система управления риском и торговые правила. Во-вторых, нужно научиться видеть на реальном счёте не собственные деньги, а виртуальный капитал, который существует только на экране монитора в виде цифр. Чтобы уверенно себя чувствовать, нужно инвестировать в торговлю ту сумму, которую вы можете спокойно потерять, и она существенно не повлияет на ваши привычки и условия жизни. Профессиональные трейдеры могут себе позволить инвестировать все свои сбережения, однако необходимо обладать серьёзной уверенностью в своих торговых методиках. В-третьих, важно научиться контролировать время, которое уделяется для трейдинга. Необязательно сидеть целыми днями перед торговым терминалом и наблюдать изменения котировок, если это не предусмотрено в вашем плане. Чем больше времени вы проводите в торговле, тем выше становится ваш страх потерять торговый капитал. Необходимо об этом помнить при разработке или выборе торговой системы.

С сожалением довольно сложно справиться, поэтому необходимо приложить все усилия, чтобы свести к минимуму вероятность его возникновения. Для этого нужно всегда открывать/закрывать сделки в запланированное время и чётко выполнять правила вашей торговой системы. Если всё-таки по каким-либо причинам правила нарушились, и ощущается сожаление от упущенной прибыли, нужно незамедлительно принять волевое решение – закрыть торговый терминал, лучше совсем удалиться от компьютера, чтобы не было к нему доступа, и заняться другими полезными делами (эмоции, связанные трейдингом обычно отступают). На самом деле, на словах всё легко и непринуждённо, на практике же это сделать весьма непросто, так как сожаление сильно давит на адекватность принимаемых решений.

Подводя итог заметкам о главных врагах трейдеров и прибыльной торговли, можно сделать следующий вывод. Чтобы добиться успеха в трейдинге, необходимо заранее разрабатывать торговый план и приложить максимальные усилия для его реализации. Кроме того, сам процесс совершения сделок должен представлять собой рутинные операции. Эмоциям здесь не место.

Чтобы достичь успеха, нужно идти по своему собственному пути. Под этой фразой подразумевается то, что необходимо разработать свою торговую систему, свой стиль управления капиталом и риском. Да, можно взять чужую идею или торговую тактику, но обязательно подстроить её под свой психологический менталитет. Если рассматривать аналогию с человеческим телом, то скелет – это чужая торговая идея, мышцы и соединительные ткани – личные наработки и правила. Из чужой торговой системы нужно извлекать идею и прикладывать её к своему опыту и знаниям. Из такой смеси выйдет нечто уникальное и неповторимое. Вот это и будет личным Граалем, который необходимо постоянно развивать и совершенствовать.

Также, очень важно поверить в свою уникальную торговую систему. Это достигается путём тестирования её на исторических данных. Причём, чем более длительным будет временной отрезок тестирования, тем более устойчивой будет выглядеть система и тем больше будет уверенность в ней. Конечно, можно найти успешного трейдера (что очень непросто) и доверить ему свой капитал. Но в этом случае, только деньги будут двигать инвестором.

Обязательно нужно идти своим путём, так как в этом случае, трейдер получает не только денежную прибыль, но и огромное удовольствие от того, чем он занимается. Трейдеру приятно осознавать, что он создал свою, уникальную торговую систему, которая успешно работает и приносит прибыль. Он разработал её на основе своих знаний, умений и опыта. А это доставляет гораздо больше приятных чувств, эмоций и гордости за себя, чем простое получение денежной прибыли от чужой системы.

Поэтому, мы убеждёны, что трейдинг должен приносить, в первую очередь, эмоциональное удовлетворение, а затем уже денежное. А чтобы получать удовольствие от данной деятельности, необходимо идти своим путём, разрабатывая собственную уникальную торговую систему.