Крупнейшая финансовая организация России Сбербанк в текущем году планирует повысить зарплаты сотрудникам низшего звена на восемь процентов. Об этом заявил президент Сбербанка Герман Греф, передает «Интерфакс».
Как отметил Греф, повышение коснется работников первого-восьмого разрядов, «самого важного звена» компании. Он добавил, что массовых сокращений в Сбербанке не планируется, однако число сотрудников головного офиса, возможно, будет снижено. На сколько планируется его уменьшить, Греф не уточнил.
На конец 2012 года в Сбербанке работали около 286 тысяч человек, а к концу 2013 года — около 250 тысяч. Как подчеркнул 24 января Греф, главной задачей организации является наращивание бизнеса при сохранении более-менее одинаковой численности персонала.
Греф добавил, что по итогам 2014 года Сбербанк намерен несколько нарастить чистую прибыль по сравнению с прошлым годом. В 2013 году организация смогла заработать рекордные 392,6 миллиарда рублей; в целом на долю Сбербанка пришлось более трети прибыли всей российской банковской системы.
23 января глава второго по величине российского банка ВТБ Андрей Костин сообщил, что организация в этом году намерена сократить фонд оплаты труда примерно на 15 процентов. Также, по словам Костина, предполагается уменьшить траты на спонсорство и благотворительность.
ЦБ раскрыл схему вывода средств из банка первого советского миллионера
Принадлежавший первому легальному в СССР миллионеру Артему Тарасову Витас Банк выводил средства через технические кредиты. Об этом в номере от 27 января пишет газета «Коммерсантъ» со ссылкой на заявление ЦБ в прокуратуру, отправленное через два месяца после отзыва лицензии у финорганизации.
Из документа следует, что средства не просто выдали фирмам-однодневкам, которые их не вернули, а провели через несколько компаний. По обнаруженным в банке документам было установлено, что ссуды на 650 миллионов рублей были предоставлены 13 заемщикам.
У всех этих ООО был один учредитель и гендиректор, минимальный уставный капитал, отсутствовали перечисления по аренде, налогам и зарплате. Большинство кредитов этим компаниям были необеспеченными, займы во много раз превышали чистые активы должников.
Получив кредиты в Витас-банке, компании перенаправили их на счета организаций, открытые в Русском земельном банке. Затем средства поступили на счет компании «Радуга» в Витас-банке. Незадолго до отзыва лицензии деньги направили на покупку золота и серебра у финорганизации первого советского миллионера. Таким образом Витас-банк фактически легализовал вывод активов, отмечает издание.
После отзыва лицензии у организации упомянутые кредиты не обслуживались. Временная администрация попыталась обнаружить хотя бы московских заемщиков по их адресам, но поиски не привели к каким-либо результатам. В пресс-службе Русского земельного банка подтвердили, что наблюдали подозрительные операции между банками. РЗБ раскрыл всю информацию по запросам правоохранительных органов, заверили в организации.
В минувшем декабре полиция возбудила дело по факту краха Витас Банка по статье «Преднамеренное банкротство». О фигурантах этого дела пока ничего не известно. В середине января Агентство по страхованию вкладов сообщило, что намерено просить арбитражный суд привлечь к гражданско-правовой ответственности акционеров Витас Банка, в том числе Тарасова. По данным АСВ, собственники совершали сделки в ущерб организации. Ранее агентство также направило в полицию ходатайства о возбуждении уголовных дел по статьям «преднамеренное банкротство» и «присвоение или растрата».
Витас Банк лишился лицензии в июне 2012 года. К этому моменту обязательства организации выросли до четырех миллиардов рублей, тогда как активы оценивались в 820 миллионов рублей. Незадолго до отзыва лицензии у банка СМИ сообщили, что с его баланса исчезло два миллиарда рублей, а вместо них появились советские гособлигации 1982 года номиналом 100 рублей. Тарасов объяснял, что с помощью инвестиций в бумаги СССР банк пытался выполнить требование ЦБ по увеличению операционного капитала. Тогдашний акционер банка отмечал, что советские облигации официально признаны долгом России, хотя и не принимаются к выкупу. После публикации материала вкладчики начали активно забирать средства со своих счетов и банку пришлось остановить работу. Впоследствии АСВ оценило ущерб от вывода средств через советские облигации в 838 миллионов рублей.
Бывший акционер «Ростелекома» потребовал от ВТБ 600 миллионов долларов
Бывший акционер «Ростелекома» Константин Малофеев подал иск к ВТБ в лондонский суд. Об этом в номере от 27 января пишет газета «Ведомости» со ссылкой на самого бизнесмена. Малофеев требует от ВТБ 600 миллионов долларов. Иск был зарегистрирован в июне 2013 года.
Претензии Малофеева к ВТБ заключаются в том, что по иску банка с августа 2011 по февраль 2013 года были арестованы принадлежавшие ему акции «Ростелекома». Как утверждает Малофеев, арест долей коммуникационной компании помешал бизнесмену поучаствовать в создании холдинга Garsdale вместе с Алишером Усмановым, что и привело к ущербу на 600 миллионов долларов. В ВТБ не стали комментировать изданию претензии Малофеева.
Garsdale был образован в июле 2012 года, а предварительное соглашение о его создании было заключено в апреле того же года. Компания объединила 50 процентов и одну акцию «МегаФона» и 100 процентов акций «Скартела». Малофеев должен был внести в предприятие принадлежавшие ему 10,7 процента акций «Ростелекома», но не смог этого сделать из-за их ареста британскими властями. По сведениям издания, сделка также не состоялась по причине резкого снижения стоимости акций «Ростелекома». Они упали до уровня ниже 120 рублей по сравнению со 140-150 рублями в начале переговоров.
«Ведомости» отмечают, что для успеха в суде Малофеев должен доказать, что сделка с Усмановым на самом деле планировалась, а также обосновать размер претензий. Лондонский арбитраж в таких процессах следит за тем, чтобы состояние истца не оказалось лучше, чем до того, как он якобы упустил выгоду.
Арест с ценных бумаг «Ростелекома» был снят в феврале 2013 года, когда ВТБ проиграл процесс против Малофеева. Банк обвинял подконтрольные ему компании в невыплатах по кредиту, выданному в 2007 году. В итоге лондонский суд постановил, что дело должно разбираться в российской юрисдикции. С апреля 2013 года бизнесмен начал продавать свои доли в «Ростелекоме». В ноябре 2013 года стало известно, что коммуникационная компания выкупит оставшиеся 7,45 процента своих акций у Малофеева. Стоимость сделки составила 25,2 миллиарда рублей.
В России впервые довели до суда дело о разглашении банковской тайны
В России начнется первый судебный процесс по делу о разглашении банковской тайны. Об этом говорится в распространенном 27 января сообщении пресс-службы ГУ МВД России по Москве.
Обвиняемым является бывший начальник отдела типологии сомнительных операций Валютного управления Московского главного территориального управления (МГТУ) Банка России. Его имя не сообщается. Уголовное дело против него было возбуждено в октябре 2011 года, но фигуранту удалось скрыться. Он был пойман в августе 2013 года. Как отметили в МВД, процесс против него станет первым случаем, когда процесс по делу о разглашении банковской тайны будет доведен до суда.
Следствие выяснило, что в апреле 2010 года главный фигурант передал своему соучастнику — эксперту оздоровительно-спортивной работы административного управления МГТУ — информацию о движении средств на счетах клиентов одного из кредитных учреждений. Эти сведения составляли банковскую тайну.
Соучастник преступления обещал продать их за 23 тысячи евро, а средства поделить с подельником. Из-за того, что главный фигурант дела скрылся от следствия, уголовное дело против него было выделено в отдельное производство. Его партнер был осужден Замоскворецким судом в 2012 году по статье, предусматривающей ответственность за пособничество в разглашении банковской тайны.
В прошлом году финансовые регуляторы отчитались о первых случаях доказанных незаконных операций с привлечением инсайдерской информации, а также манипулирования акциями. В июле 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам сообщила, что ей впервые удалось доказать факт использования инсайдерской информации, а в марте прошлого года ФСФР впервые сумела установить манипулирование акциями.
США оштрафовали Банк Москвы за нарушение иранских санкций
Управление по контролю за финансовыми активами Министерства финансов США (OFAC) оштрафовало Банк Москвы на 9,4 миллиона долларов за нарушение санкций в отношении Ирана. Об этом сообщается в пресс-релизе ведомства. Денежное взыскание относится к нарушениям, совершенным несколько лет назад и касается санкций, уже снятых с исламской республики.
OFAC установило, что Банк Москвы осуществил с ЗАО «Банк Мелли Иран» 69 финансовых транзакций на общую сумму в 41,3 миллиона долларов. Операции были совершены в период с января 2008 года по июль 2009 года и проходили через США.
При этом Банк Москвы не указывал в документах данные, которые могли бы позволить американским властям идентифицировать «Банк Мелли Иран» как иранскую финорганизацию.
Банк Москвы сотрудничал с американскими властями в рамках расследования, и в результате было заключено соглашение об урегулировании. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на пресс-службу российской финорганизации. В банке отметили, что попавшие под санкции операции были проведены по распоряжению бывшего руководства.
Руководство Банка Москвы сменилось после отставки мэра российской столицы Юрия Лужкова. Весной 2011 года глава финорганизации Андрей Бородин продал свой пакет акций банка Виталию Юсуфову — сыну бывшего министра энергетики Игоря Юсуфова. Впоследствии эти акции были перепроданы ВТБ. На Бородина и его заместителя Дмитрия Акулинина возбуждено несколько уголовных дел за предоставление необеспеченного кредита структурам Елены Батуриной и легализацию денежных средств.
Российский банк привлек 100 миллионов долларов через «мурабаху»
Банк «Ак Барс» привлек средства в размере 100 миллионов долларов у группы зарубежных кредитных организаций на принципах шариата. Об этом сообщается в пресс-релизе банка. Сделка «мурабаха» была оформлена с участием синдиката из 11 банков.
Привлеченные средства будут направлены на финансирование деятельности банка на территории Татарстана в соответствии с нормами шариата. Соглашение было подписано 30 декабря.
Данная сделка является второй в практике «Ак Барса». В 2011 году банк привлек средства на основе исламского финансирования в объеме 60 миллионов долларов.
Схемы финансирования согласно нормам ислама в последние годы набирают популярность в странах, где проживает большое количество мусульман. Наиболее распространенной схемой является выпуск исламских облигаций «сукук».
Главным принципом исламского финансирования является отсутствие ссудного процента. Допустимой практикой по нормам шариата является не кредит, а инвестиции, при которых риск разделен между кредитором и заемщиком.
Улюкаев предложил вкладывать пенсии в российские банки
Негосударственным пенсионным фондам (НПФ) нужно позволить активнее инвестировать средства в российские активы, в том числе в капиталы отечественных банков. Об этом заявил глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев, передает ИТАР-ТАСС.
О необходимости реформирования пенсионного законодательства 29 января высказался также председатель правления УК «Роснано» Анатолий Чубайс по итогам заседания совета директоров компании. Он считает, что имеет смысл снять запрет на вложение средств пенсионных фондов в фонды прямых инвестиций; этот вопрос, по словам Чубайса, в «Роснано» обсуждают с ЦБ и администрацией президента.
В прошлом году в правительстве заявляли о готовности расширить перечень активов, в которые можно инвестировать пенсионные накопления. Так, в Минэкономразвития предлагали разрешить НПФ участвовать в приватизации госактивов.
В 2014 году пенсионные накопления граждан, в том числе размещенные в НПФ, будут направлены на ликвидацию дефицита Пенсионного фонда РФ. Власти обещали вернуть временно изъятые средства в следующем году. Кроме того, до конца года все действующие НПФ должны быть акционированы; в правительстве считают, что таким образом работа отрасли станет более прозрачной.
Сейчас НПФ разрешается вкладывать накопления россиян только в низкорисковые финансовые инструменты и акции наиболее крупных и стабильных компаний, торгующиеся на отечественном фондовом рынке. Доходность таких вложений обычно ниже, чем высокорисковых инструментов.
Еврокомиссия отказалась от раздела банков-гигантов
Еврокомиссия не стала рекомендовать Европарламенту и государствам Союза обязательного раздела самых крупных банков региона. Это следует из опубликованных 29 января предложений организации по реформе банковского сектора.
Совет разделить крупнейшие банки содержался в докладе для Еврокомиссии, подготовленном группой экспертов осенью 2012 года. Вместо этого орган исполнительной власти Евросоюза предложил ограничить проведение финорганизациями рискованных операций с помощью комплекса из трех мер. В их число вошел запрет на использование банками средств клиентов для торгов сложными финансовыми инструментами и сырьем с целью увеличения собственной прибыли.
Кроме того, европейских регуляторов предлагается наделить новыми полномочиями, которые позволят им требовать от банков выделения структур, торгующих деривативами, в отдельные подразделения. Этот шаг призван снизить риск нарушения финорганизациями запрета на использование средств клиентов в рискованных операциях. Кредитным учреждениям позволят не соблюдать это требование, если они сумеют убедить контролирующие органы в том, что способны контролировать риски.
Наконец, Еврокомиссия разработала свод правил, которым должны руководствоваться банки во время взаимодействия со своим брокерским подразделением.
Нововведения затронут лишь крупнейшие финорганизации региона. Их точный список Еврокомиссия приводить не стала. Как сообщает 29 января Agence France-Presse, под ограничения подпадут около 30 кредитных учреждений. Среди наиболее вероятных кандидатов — немецкий Deutsche Bank, французский Societe Generale и британский HSBC.
В качестве причин разработки новых правил европейские чиновники назвали стремление предотвратить повторение финансового кризиса 2008 года. Одной из его причин стал большой объем торгов деривативами. Как отмечает агентство, предложения Еврокомиссии схожи с «правилом Волкера», которое действует в США. Оно также запрещает банкам вести трейдерскую деятельность с собственными средствами.
Для того чтобы предложения Еврокомиссии стали законом, необходимо согласие Европарламента. В AFP предположили, что в лучшем случае нововведения начнут действовать в конце 2014 года или в начале 2015 года. Ерокомиссар ЕС по внутренним рынкам и финансовым услугам Мишель Барнье заявил, что ожидает реализацию запрета на биржевую торговлю с собственными средствами не ранее 2017 года.
Банк ВТБ в ближайшее время может выкупить 12 процентов акций «Ростелекома» на сумму до 35 миллиардов рублей, став таким образом ведущим миноритарным инвестором. Об этом пишет «Коммерсантъ». В обмен на это право ВТБ профинансирует выкуп «Ростелекомом» собственных бумаг у тех акционеров, кто не одобрил реорганизацию оператора связи в декабре прошлого года.
Предполагается, что ВТБ выкупит казначейские акции компании исходя из котировок на Московской бирже. При этом стороны заключат форвардный контракт на обратный выкуп этих акций «Ростелекомом» через два-три года с учетом процентов.
«Ростелеком», в свою очередь, выкупит у других миноритариев бумаги на сумму до 23 миллиардов рублей. Решения по этим пакетам должны быть приняты до 13 февраля. После этого сделки будут утверждены советом директоров и в течение месяца компания будет рассчитываться с акционерами.
Сейчас ВТБ является владельцем 50 процентов акций компании «Tele2-Россия», которая создает совместное предприятие с «Ростелекомом». Компании кооперируются для организации нового мобильного оператора, в который войдут многочисленные локальные сотовые компании России, принадлежащие «Ростелекому».
Новый мобильный оператор «РТ Мобайл», который появится в результате предполагаемого слияния, может занять до 16 процентов рынка и стать четвертой крупнейшей компанией сотовой связи в России.
Сейчас крупнейшим акционером «Ростелекома» является государство: после реорганизации и присоединения к холдингу «Связьинвеста» его доля составляет 47 процентов. Если учитывать и пакет ВЭБа, она увеличивается до 51,12 процента. Частично компанией владеют и иностранные акционеры. Так, осенью 2013 года Deutsche Bank совместно с Российским фондом прямых инвестиций купил 2,7 процента голосующих акций холдинга.
Citigroup потребовал от молодых банкиров отдыхать по субботам
Американский банк Citigroup опубликовал среди своих сотрудников новый циркуляр, который настоятельно рекомендует молодым сотрудникам не работать по субботам и полностью использовать свои отпуска. Об этом сообщает Bloomberg. Таким образом, третий по объему активов и капитализации банк США включился в кампанию Уолл-Стрит по улучшению условий труда работников.
Согласно новым правилам, аналитики и сотрудники подразделений инвестиционного банкинга и рынков капитала должны покинуть офис самое позднее в 10 часов вечера пятницу и не возвращаться как минимум до 10 утра в воскресенье. Инструкции были подписаны главами соответствующих отделений Рэем Макгуайром и Тайлером Диксоном.
Сотрудникам в выходные также запретят работать удаленно, хотя они будут обязаны просматривать свою электронную почту. Нарушение данных правил будет отслеживаться руководством. Исключительные случаи, согласно инструкциям, должны быть крайне редкими и хорошо обоснованными.
Ранее аналогичные правила составили такие банки как Goldman Sachs и Bank of America. Они ограничили рабочее время, чтобы улучшить общую производительность труда.
Помимо заботы о персонале, эти шаги объясняются еще и тем, что количество сделок, заключаемых инвестбанками до сих пор не может вернуться к показателям, достигнутым до глобального финансового кризиса 2008 года. Одновременно финансовые структуры сокращают объем выплачиваемых компенсаций.
Обсуждение количества рабочих часов новичков в инвестбанках активизировалось в минувшем августе после смерти стажера Bank of America Морица Эрхардта. Сотрудник лондонского подразделения банка умер после трех 20-часовых рабочих дней. Врачи не исключили, что смерть могла быть вызвана переутомлением.
«Альфа-групп» купила убыточную «дочку» Bank of Cyprus
Bank of Cyprus договорился о продаже своего убыточного украинского подразделения Банк Кипра офшору ABH Ukraine Limited (входит в «Альфа-групп» Михаила Фридмана). Об этом сообщается в пресс-релизе финорганизации.
Стоимость сделки составила 225 миллионов евро. Сторонам предстоит получить разрешение на сделку от регуляторов на Украине и Кипре. Bank of Cyprus решил продать украинское подразделение в рамках обновленной стратегии, направленной на отказ от непрофильных операций.
Газета «Коммерсант-Украина» писала 28 января, что «Альфе-групп» за сумму в 225 миллионов достались также факторинговая компания «Икос Финанс», предоставленное ей и Банку Кипра финансирование в размере 100 миллионов евро и кредиты на 180 миллионов евро.
Украинский Банк Кипра по состоянию на октябрь прошлого года занимал 68 место по объему активов среди финорганизаций страны. Кредитный портфель банка составлял 1,63 миллиарда гривен (190 миллионов долларов).
Весной прошлого года на Кипре начался банковский кризис, в рамках которого местные финорганизации заморозили средства вкладчиков на счетах. Власти острова планировали взыскать единовременный налог со всех депозитов. Таким образом Никосия рассчитывала получить несколько миллиардов евро, необходимые для открытия кредитной линии Евросоюза — Брюссель соглашался предоставить помощь только в том случае, если Кипр сам найдет определенную часть средств.
Парламент страны не поддержал налог, и в рамках урегулирования кризиса власти Кипра провели реструктуризацию крупнейших банков: Bank of Cyprus и Laiki Bank. Последний в результате был закрыт, а крупные вкладчики Bank of Cyprus потеряли значительную часть своих средств.
Бренд Сбербанка подешевел на 3,2 миллиарда долларов
Сбербанк, крупнейшая кредитная организация России, опустилась в рейтинге 500 самых дорогих банковских брендов, публикуемого ежегодно журналом Banker и компанией Brand Finance, с 13 на 17 место. При этом стоимость бренда Сбербанка понизилась на 3,2 миллиарда долларов до 10,95 миллиарда. По объему потерь он оказался на первом месте среди всех участников рейтинга.
В первой сотне также оказался банк ВТБ, поднявшийся на 13 позиций, с 80 места на 67. Во второй сотне находится Газпромбанк и Банк Москвы. Последний оказался в числе брендов, наиболее сильно ослабевших в прошлом году: он упал со 104 позиции на 150-ю.
Лидером, как и в прошлом году, остался американский Wells Fargo. Стоимость его бренда выросла на 2,8 миллиарда долларов до 30,24 миллиарда. Второе и третье места заняли бренды HSBC и Bank of America. В десятке четыре финансовых брендов из США, три из Китая и по одному из Великобритании, Испании и Франции.
Совокупная стоимость 500 ведущих брендов выросла на 14 процентов. При этом из стран БРИК только Китай показал положительную динамику, тогда как ведущие банковские бренды Бразилии, Индии и России подешевели.
В целом значение более мелких банков из топ-500 растет. Суммарная стоимость торговых марок ведущей сотни в прошлом году составляла 81 процент от общей, а в текущем только 78 процентов.
Рейтинг брендов журнала Banker и компании Brand Finance публикуется каждый февраль с 2006 года. Он оценивает бренды по ряду показателей, включая прибыль, рыночную капитализацию, общий объем выручки за последние годы, ее динамику, а также ряд других.
Средняя задолженность россиян по кредитам в настоящее время составляет более двух минимальных или средних зарплат по стране. Об этом заявил директор департамента банковского регулирования ЦБ Василий Поздышев, передает ИТАР-ТАСС.
Как добавил Поздышев, в ЦБ также отмечают, что параллельно с темпами выдачи розничных кредитов в России увеличивается и просроченная задолженность. В свою очередь, заместитель министра финансов Алексей Моисеев предупредил, что в ближайшее время в Минфине ожидают ускоренного роста просрочек по ссудам, выдающимся физическим лицам.
Моисеев подчеркнул, что в сложившейся ситуации в России нужно как можно скорее принимать закон о банкротстве физлиц. В первом чтении соответствующий законопроект был принят Госдумой еще в ноябре 2012 года, однако второе чтение было отложено до 2014 года в связи с объединением Верховного и Высшего арбитражного судов.
В соответствии с законопроектом, гражданин РФ может попросить суд признать себя банкротом, если его долг превысит 50 тысяч рублей, а просрочка по выплатам составляет три месяца. В свою очередь, депутаты Госдумы предлагали повысить планку по кредитной задолженности на уровне 300 тысяч рублей. В Минфине, как заявил 4 февраля Моисеев, такую идею также поддерживают.
В ЦБ не раз выражали обеспокоенность нарастающей кредитной нагрузкой россиян, а также высокими темпами, которыми банки выдают займы потребителям. В декабре 2013 года президент России Владимир Путин подписал закон о потребительском кредитовании, в соответствии с которым регулятор получил право регулировать ставки по кредитам. Закон вступит в силу с 1 июля текущего года, но его положения не будут распространяться на ипотечные займы.
К 2016 году Сбербанк в Москве планирует полностью съехать из офисов, расположенных на первых этажах жилых домов. Об этом заявил глава Московского банка Сбербанка Олег Смирнов, передает «Прайм».
По словам Смирнова, из так называемых «квартирных сберкасс» организация переедет в просторные офисные помещения. Он добавил, что минимальные требования к площади у Сбербанка составляют 200-250 квадратных метров. Сейчас же в небольших отделениях банка возникает очередь, даже если туда заходят три человека.
Смирнов добавил, что в этом году Сбербанк намерен переформатировать более ста своих офисов. Он отметил, что организация в некоторых районах (особенно в развивающихся спальных) сталкивается с дефицитом площадей.
К концу 2016 года в Сбербанке планируют переформатировать около 80 процентов всех столичных офисов (всего их более 750). С текущего года, по словам Смирнова, в организации для улучшения сервиса также запустят обслуживание клиентов в формате «сидя-сидя» (когда операционисты и клиенты сидят); сейчас обслуживание ведется в формате «сидя-стоя» (сотрудник банка сидит, клиент стоит). Кроме того, с апреля текущего года в Сбербанке хотят разделить столицу на десять зон, в каждой из которых один из топ-менеджеров организации будет лично курировать качество обслуживания клиентов.
Сбербанк является крупнейшей в России финансовой организацией. Клиентами банка являются более 110 миллионов граждан и около миллиона предприятий в 20 государствах. По итогам 2013 года чистая прибыль Сбербанка превысила 392 миллиарда рублей; на долю организации пришлось более трети от прибыли всех российских банков.
