Ассоциация «Россия»: санкции создают «инвестиционный пессимизм», но не повредят экономике
Санкции ряда развитых стран в отношении РФ создают «инвестиционный пессимизм», но не смогут повредить экономике страны. Об этом в ходе расширенного заседания совета Ассоциации «Россия», прошедшего в Нижнем Новгороде, заявил исполнительный вице-президент РСПП, председатель совета Ассоциации «Россия» Александр Мурычев.
В расширенном заседании совета приняли участие заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин, директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов, руководители органов законодательной и исполнительной власти РФ, представители АСВ и банковского сообщества. Как рассказал порталу Банки.ру депутат, президент Ассоциации «Россия» Анатолий Аксаков, в ходе мероприятия обсуждалось несколько насущных вопросов, которые волнуют банкиров. В частности, обсуждался вопрос узаконивания конвертации бессрочных субординированных займов кредитных организаций в капитал первого уровня.
Кроме того, участники обсудили целесообразность предоставления 50-процентной льготы по налогу на прибыль для банков, которые направляют часть чистой прибыли в капитал или на финансирование инвестиционных проектов.
Аксаков также сообщил, что в ходе заседания совета банкиры выразили обеспокоенность потенциальным эффектом для бизнеса некоторых законодательных инициатив. Так, представители фининститутов заявили о том, что в настоящее время не считают целесообразным дифференцировать взносы в Фонд страхования вкладов в зависимости от объемов и ставок привлечения депозитов.
Зампред комитета по финрынку Думы также рассказал, что в ходе сочинского банковского форума, который пройдет 3—6 сентября 2014 года, ассоциация представит свою стратегию развития финансового рынка до 2020 года.
Топилин: правительство РФ решило не изымать пенсионные накопления с рынка
В правительстве РФ не обсуждается идея изъятия уже сформированных пенсионных накоплений, которые сейчас находятся в управлении ВЭБа, частных УК и негосударственных пенсионных фондах (НПФ) и объем которых составляет около 2,5 трлн рублей. Об этом рассказал министр труда и социальной защиты Максим Топилин.
Таким образом, изъятыми будут только накопления за 2014-2015 годы, которые вместо НПФ были перераспределены в солидарную часть пенсии из-за прохождения фондами процедуры акционирования.
«Идея изъятия уже сформированных накоплений не обсуждается, речь идет только о переходе на добровольную систему формирования пенсионных накоплений», — рассказал он.
Министр отметил, что обсуждается идея перехода от обязательной накопительной части пенсии (сейчас 6% дохода работника перечисляется из фонда оплаты труда в накопительную часть — либо на счет застрахованного в ВЭБе, либо в НПФ. — Прим. ред.) к добровольной. Это означает, что гражданин сам из собственной зарплаты сможет сформировать такие накопления на счете в НПФ. Сейчас за гражданина фактически этот взнос уплачивает работодатель из фонда оплаты труда, напоминает Топилин.
Если решение будет принято, новая клиентская база НПФ после 2014 года будет формироваться только за счет граждан, которые самостоятельно уплачивают дополнительный взнос на обязательное пенсионное страхование в накопительную составляющую 6%, которые формировали накопительную пенсию, таким образом, могут быть полностью переведены в солидарную часть.
АРБ: пробелы в законодательстве препятствуют развитию исламского банкинга в России
Главным препятствием для развития исламского банкинга в России является отсутствие необходимого правового регулирования, свидетельствуют результаты опроса, проведенного Ассоциацией российских банков среди отечественных финансовых учреждений по запросу Центробанка РФ.
В частности, банкиры указывают на отсутствие юридически закрепленной терминологии по исламским финансам — аналогов понятий, используемых в международной практике в рамках деятельности, соответствующей исламским принципам. Нигде в российских юридических документах не прописано, что такое «исламский финансовый институт» или «банк, действующий с соблюдением исламских финансовых принципов», констатируют респонденты.
Для решения данной проблемы АРБ предлагает принять специальный федеральный закон (например, закон «Об исламских финансах»), в котором помимо прочего будут определены используемые в этой сфере понятия.
Также, по мнению ассоциации, необходимо разработать инструкцию по регистрации банковской организации в качестве исламского финансового института и предусмотреть отдельное лицензирование банков для осуществления данных сделок локальным актом Банка России. Кредитная организация, уведомившая ЦБ о намерении оказывать финансовые услуги по исламским канонам, попадет под особый надзор регулятора: она должна будет давать экономическое обоснование подобных трансакций в своей отчетности, а кроме того, создавать дополнительные фонды, компенсирующие возможные потери из-за специфического характера исламских операций, предлагает АРБ.
В ассоциации напоминают, что банкинг по шариату предусматривает запрет ссудного процента и ростовщичества, чрезмерного риска и неопределенности. Запрещается вкладывать средства в такие виды деятельности, как производство и продажа свинины, алкоголя, оружия, а также в индустрию «низменных чувств» — проституцию, порнографию, азартные игры.
Участвовавшие в опросе АРБ банки полагают, что спрос на исламские финансовые инструменты растет, поскольку «растет спрос на инвестиции, которые могут приносить стабильный реальный доход в долгосрочном периоде вне зависимости от краткосрочных инфляционных шоков». При этом банками отмечаются факторы, обуславливающие потенциально более высокую стоимость исламских финансовых услуг по сравнению с традиционными: расходы на обучение и переквалификацию персонала; формирование и содержание шариатского совета при банке; налогообложение; ограниченный масштаб бизнеса и сложность его быстрого развития; отсутствие стандартных схем осуществления сделок и разработанной для российских условий методологии; дополнительные расходы на адаптацию программного обеспечения; ограниченность пассивной базы в связи с отсутствием исламской инфраструктуры.
Предложения банковского сообщества по законодательным и другим мерам, направленным на развитие исламского банкинга в РФ, подробно изложены в письме директору департамента банковского надзора ЦБ Рубену Амирьянцу за подписью президента АРБ Гарегина Тосуняна.
Росстат: рост ВВП РФ во II квартале составил 0,8% в годовом выражении
Рост российской экономики во II квартале составил 0,8% в годовом выражении. Такую предварительную оценку приводит Росстат. За I квартал ВВП РФ вырос на 0,9%.
Минэкономразвития ранее сообщало, что в целом за II квартал ВВП увеличился на 1,1% к аналогичному периоду прошлого года «благодаря благоприятным весенним месяцам».
ЦБ: профицит торгового баланса РФ в июне снизился на 23,6%
Положительное внешнеторговое сальдо РФ по методологии платежного баланса в июне составило 13,957 млрд долларов. Об этом свидетельствуют данные, опубликованные на сайте Банка России.
По сравнению с предыдущим месяцем показатель сократился на 23,6%, а в годовом выражении вырос на 2,7%.
На аукционе под нерыночные активы по плавающей ставке банки взяли все предложенные 600 млрд рублей
На трехмесячном аукционе по предоставлению кредитов, обеспеченных нерыночными активами, по плавающей ставке банки выбрали весь лимит — 600 млрд рублей. Об этом сообщает пресс-служба Банка России.
В аукционе приняли участие 28 кредитных организаций из 17 российских регионов. Спрос превысил предложение и составил 628,5 млрд рублей.
Ставка отсечения установлена в размере 8,26% годовых. Процентная ставка, по которой удовлетворяются заявки, — также 8,26%.
Максимальная ставка топ-10 банков РФ по вкладам выросла до 9,15% Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по вкладам в рублях за первую декаду августа составила 9,15%. Об этом в понедельник сообщает пресс-служба Банка России.
Это рекордный уровень максимальной ставки в текущем году. В течение всего июля она составляла 9,01%, минимальное значение в 8,27% было зафиксировано в первой декаде февраля
В топ-10 банков по объему депозитов физических лиц в рублях входят Сбербанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Райффайзенбанк, Газпромбанк, «Русский Стандарт», Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк, Промсвязьбанк и Россельхозбанк.
ну так их постоянно развозят оттуда. там только те кто вот прям только что перешёл границу и ещё не знает куда ему податься и где определиться с дальнейшим прибыванием.
тесть в Тюмени живет. рассказывал, что к ним тоже беженцев с украины расселяют, квартиры выдают. одни из таких нажрались и давай хаять россию и дебоширить. их обратно депортировали. вот такая категория беженцев еще встречается
Близкие к экс-банкиру Александру Гительсону кипрские акционеры Рускобанка продали свои акции Кипрские акционеры Рускобанка, близкие к экс-банкиру Александру Гительсону, продали свои акции за 32,5 млн рублей, а компания «Урса капитал» довела свой пакет до контрольного, выяснили «Ведомости».
Компания «СМ капитал» (старое название — ООО «Урса капитал проекты»), которой принадлежало 32,6% акций Рускобанка, увеличила свой пакет до 54,8%, следует из изменений в списке аффилированных лиц, опубликованном в конце июля. Акционером осталась бывший гендиректор «СМ капитала» Анастасия Ковалькова, вместе с компанией владеющая томским Промрегионбанком (19,5%). У Ленобласти по-прежнему остаются 25% плюс одна акция банка, у миноритариев — 0,67%.
Из числа акционеров выбыли кипрские компании «Блеврант лтд» (владела 19,98%) и «Лесото лимитед» (2,29%). Обе организации связаны со структурами Восточно-Европейской финансовой корпорации (ВЕФК) Александра Гительсона, которому в декабре 2013 года предъявлено обвинение в крупном хищении путем мошенничества.
ВЕФК владела 50% плюс одной акцией Рускобанка до лета 2011 года, в октябре 2012-го пакет купила на торгах за 228,2 млн рублей, или 0,98 рубля за акцию, компания «Урса капитал проекты», подконтрольная «Урса капиталу» Хачатура Мурадова. ВЕФК в суде безуспешно пыталась оспорить сделку. В январе 2013 года «СМ капитал» снизил свою долю до 12,84% и направил предложение о приобретении акций по 0,19 рубля. «Лесото лимитед» и «Блеврант лтд» оспорили предложение в арбитраже, поскольку оно было ниже цены торгов. В марте нынешнего года «СМ капитал» увеличил свой пакет до 32,56%, а в апреле направил акционерам новое предложение о выкупе акций по цене 0,29 рубля за штуку. Акции выкуплены по этой цене в ходе реализации обязательного предложения, сообщили в Рускобанке. Таким образом, «СМ капитал» затратил на выкуп 22,7% акций 32,5 млн рублей.
Выкуп акций может быть связан с проведением банком мероприятий по деофшоризации, возможно также, что банк опасается лишения активов в случае раскрытия информации по бенефициарам в каких-либо процессах, полагают юристы.
«Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности Заубер Банку на уровне «А»
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности Заубер Банку на уровне «А» («высокий уровень кредитоспособности», подуровень рейтинга третий). Прогноз по рейтингу – «стабильный». «Cтабильный» прогноз означает высокую вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе.
В качестве позитивных факторов были выделены высокий уровень достаточности капитала, хорошая сбалансированность активов и пассивов по срокам на краткосрочном и долгосрочном горизонте, а также отсутствие просроченной задолженности на балансе. Помимо этого, агентством отмечается высокий уровень обеспеченности ссудного портфеля и низкий уровень принимаемых банком валютных рисков.Давление на рейтинговую оценку оказывают значительная доля ссуд III категории качества и высокий уровень концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска.
В качестве негативного фактора также был выделен высокий уровень расходов на обеспечение деятельности. «В феврале 2014 года головной офис банка был перенесен в Санкт-Петербург, обустройство нового офиса стало причиной высокого уровня расходов. На данный момент, по информации руководства банка, значительная часть работ по оптимизации бизнес-процессов выполнена, в связи с чем ожидается увеличение уровня рентабельности бизнеса», – добавляет директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Станислав Волков.
Standard & Poor's Ratings Services подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Газпромбанка и Gazprombank (Switzerland) Ltd. на уровне «BBB-/A-3». Об этом говорится в сообщении рейтингового агентства. Прогноз по рейтингам остался «негативным».
Также был подтвержден рейтинг Газпромбанка по национальной шкале — «ruAAA».
Рейтинги подтверждены после анализа влияния санкций стран Запада на финансовый профиль Газпромбанка, отмечается в пресс-релизе агентства.
RusRating изменило прогноз по кредитным рейтингам Совкомбанка
Агентство RusRating изменило прогноз по кредитным рейтингам Совкомбанка со «стабильного» на «возможное повышение», говорится в сообщении агентства.
Кредитный рейтинг банка по национальной шкале подтвержден на уровне «АА-», по международной шкале — на уровне «ВВВ-».
По мнению агентства, повышение прогноза по кредитным рейтингам обусловлено стабильным ростом рыночных позиций при сохранении качества финансовых показателей, в том числе приемлемого качества активов, успешной интеграцией ДжиИ Мани Банка (юридическое присоединение намечено на октябрь 2014 года), доказанной эффективностью выбранной стратегии развития.
Факторами, обосновывающими рейтинг, являются: широкая региональная сеть и рост бизнеса, стабильно хорошие финансовые показатели, эффективное корпоративное управление.
Факторами, сдерживающими рейтинг, являются: концентрация бизнеса на розничном секторе при замедлении темпов роста данного рынка и тенденции увеличения рисков розничного кредитования.
В число новых владельцев Хелленик Банка вошли акционеры «Балтики» и «Верхневолжского»
В числе новых собственников московского Хелленик Банка, проданного кипрским Hellenic Bank 5 июня текущего года примерно за 24 млн евро, оказались совладельцы банков «Балтика» и «Верхневолжский». Произошедшие в начале лета изменения в структуре собственности Хелленик Банка зафиксированы на прошлой неделе в ЕГРЮЛ, а также раскрываются в опубликованной в пятницу полугодовой отчетности кредитной организации.
Теперь уставный капитал Хелленик Банка в размере 1,365 млрд рублей разделен в равных долях (по 10%, то есть по 136,5 млн рублей) между семью юридическими и тремя физическими лицами: новыми акционерами числятся ЗАО «Инвестиционная компания «Иван Калита», ООО «Дженерал Финанс», ООО «КМО-Консалт», ООО «Ноутунг», ООО «Хроно», ООО «Центральное страховое общество», ООО «Экспресслизинг», Олег Власов, Алексей Иванников и Екатерина Прокопенко.
Олег Власов — крупнейший акционер петербургского банка «Балтика» с долей 20% и глава его совета директоров. Помимо него у Хелленик Банка теперь три общих с банком «Балтика» акционера-юрлица: «Ноутунг», «Хроно» и «КМО-Консалт». В «Балтике» эти три компании совокупно контролируют более 17% акций. Единственным владельцем ООО «Ноутунг» значится Владимир Мазуров, ООО «Хроно» — Владимир Смирнов.
Кроме того, Власов и еще один новый акционер Хелленик Банка — Алексей Иванников входят число крупнейших совладельцев базирующегося в Ярославской области банка «Верхневолжский» с долями около 10% и 8,33% соответственно. Власов также является членом совета директоров НКО «Лидер», оператора одноименной платежной системы.
Вошедшие в число новых совладельцев Хелленик Банка компании «Дженерал Финанс», «Экспресслизинг» и Центральное страховое общество тоже связаны между собой: по информации на сайте страховщика, первые две компании контролируют в ЦСО более чем по 19%.
Согласно материалам Хелленик Банка, Алексей Иванников возглавил сменившийся в июне совет директоров финучреждения. Помимо него в совет вошли Владимир Мазуров и зампред правления банка «Балтика», руководитель его Московского филиала Галина Роговец.
По данным Банки.ру, на 1 июля 2014 года банк «Балтика» занимает 162-е место среди кредитных организаций РФ по размеру активов, «Верхневолжский» — 349-е, Хелленик Банк — 636-е.
Банк «ФК Открытие» проведет делистинг GDR с Лондонской биржи
Банк «ФК Открытие» проведет делистинг глобальных депозитарных расписок (GDR) с Лондонской биржи. Такое решение принял наблюдательный совет кредитной организации.
Как отмечается в пресс-релизе банка, на LSE в формате GDR обращается около 7,5% голосующих акций кредитной организации. Процедура делистинга завершится до конца III квартала, владельцы расписок смогут конвертировать их в акции.
«Данное решение позволит сократить затраты на листинг, который в текущих условиях не является преимуществом с точки зрения привлечения капитала от международных инвесторов: обороты по GDR находятся на низком уровне и события на мировых финансовых рынках не позволяют рассчитывать на их рост», — уточняется в сообщении. При этом подчеркивается, что акции банка будут обращаться на Московской бирже.
ЦБ ограничил Рост Банку объем привлечения вкладов физлиц ЦБ ограничил Рост Банку привлечение средств от физлиц, рассказал «Ведомостям» контрагент банка. Информацию подтвердили близкий к надзорному блоку регулятора источник и представитель «Роста».
7 июля банк, по словам его представителя, получил от ЦБ предписание доформировать резервы на возможные потери по ссудам по трем кредитам на общую сумму около 160 млн рублей, а также ограничить привлечение средств физлиц, рассказал представитель банка, подчеркнув, что речь идет именно об ограничении, а не о запрете на работу с физлицами.
По мнению ЦБ, «Рост» ведет агрессивную политику по привлечению вкладов физических лиц, что увеличивает долю их средств в пассивах (составляет сейчас около 46%), уточнил представитель банка. С 1 января по 1 июля объем вкладов в банке вырос на 7,4 млрд рублей, или на 21%, а средства юрлиц за тот же период — значительно меньше, продолжает собеседник «Ведомостей». Согласно указанию ЦБ размер привлеченных средств населения в течение шести месяцев не должен превышать их объем на 7 июля, то есть около 43 млрд рублей. В ближайшее время «Росту» необходимо резко активизировать прирост средств от юрлиц и индивидуальных предпринимателей, говорит его представитель.
Ограничение ЦБ не повлияет на ипотечную программу банка, говорит представитель «Роста», добавляя, что привлечения дополнительного фондирования из других источников банк пока не планирует. В конце июля «Рост» сообщил, что запускает партнерскую ипотечную программу: выкуп ипотечных портфелей, рефинансирование под них и даже секьюритизацию.
На рынке «Рост» известен тем, что практически все время «стоит в позиции на покупку», говорит член правления среднего банка. В 2012 году «Рост» приобрел банк «Казанский» (был объединен с «Ростом»), в январе 2014-го — смоленский СКА-Банк и Тверьуниверсалбанк, а в мае купил банк «Кедр». Ему также принадлежат БайкалИнвестБанк, Уралприватбанк и банк «Кор». На 13 августа назначено общее собрание акционеров «Роста», которое рассмотрит присоединение к нему СКА-Банка, Тверьуниверсалбанка, Уралприватбанка и «Кора».
