Сбербанк: снижение инфляции до 6,4% к концу 2014-го позволит ЦБ опустить ключевую ставку на 0,25—0,5 п. п.
ЦБ сможет опустить ключевую ставку с текущих 7,5% на 0,25—0,5 процентного пункта до конца 2014 года при снижении инфляции в стране до 6,4%. Данное мнение представили в четверг эксперты Центра макроэкономических исследований (ЦМИ) Сбербанка в новом макрообзоре «Россия: обуздать инфляцию издержек».
Темп роста российской инфляции до конца 2014 года замедлится примерно до 6,4%, прогнозируют аналитики крупнейшего банка РФ. «Мы считаем, что отсутствие новых шоков и скромное повышение тарифов ЖКХ в 2014 году приведут к очень заметному торможению инфляции уже во второй половине года. Если урожай 2014 года будет хорошим, то эффект замедления инфляции проявится резче», — отмечается в обзоре. Так, позитивная динамика на рынке ЖКХ и сельхозпродукции позволит ЦБ снизить ключевую ставку на 0,25—0,5 п. п. уже в IV квартале нынешнего года.
Банк России со своей стороны поставил в качестве целевого ориентира по инфляции на 2014-й показатель в 5% плюс-минус 1,5%. Однако во II квартале регулятор заявлял о возможности превышения инфляцией уровня в 6,5%, тем не менее сохраняя прогноз по росту цен в РФ на 4,5% в 2015 году и на 4% — в 2016-м.
Реализация проекта «Универсальная электронная карта» в Крыму начнется до конца года
Реализация проекта «Универсальная электронная карта» в Республике Крым начнется до конца текущего года. О соответствующем решении, принятом на заседании Совета министров Крыма, сообщает ОАО «УЭК» – федеральная уполномоченная организация по реализации проекта. Как уточняется, в регионе такой уполномоченной организацией, которая будет обеспечивать выпуск, выдачу и обслуживание универсальных электронных карт, определено государственное унитарное предприятие «Крымсвязь».
«Федеральная уполномоченная организация «Универсальная электронная карта» готова оказывать поддержку Крыму по выпуску и обслуживанию УЭК в рамках инвестиционной программы, направленной на финансирование отдельных расходов региона в части развития проекта «Универсальная электронная карта», — подчеркивается в релизе.
«Мы уже предложили софинансировать эмиссию УЭК в Крыму за счет создания в регионе совместного с правительством республики единого центра процессинга и биллинга», – заявил президент ОАО «УЭК» Алексей Попов.
Как поясняется, на базе единого центра процессинга и биллинга (ЕЦПиБ) осуществляется централизованный учет всех трансакций, проводимых в сфере жилищно-коммунального хозяйства, транспорта, здравоохранения, образования, включая обслуживание льготных категорий граждан. ЕЦПиБ также может являться платформой для создания региональной информационной системы ЖКХ в рамках ГИС ЖКХ.
В федеральной уполномоченной организации напомнили, что универсальные карты выдаются россиянам бесплатно во всех регионах на основании заявления. УЭК содержит электронные идентификационное и банковское приложения, позволяющие использовать карту для получения государственных, муниципальных и коммерческих услуг в электронном виде.
Карта выпускается с платежным приложением «Про100»; инфраструктура этой платежной системы включает свыше 88 тыс. устройств самообслуживания и более 359 тыс. торговых организаций по всей России. Карты на базе «Про100» принимаются в Республике Крым и Севастополе, подчеркивается в релизе ОАО «УЭК».
Клепач: Минэкономразвития прогнозирует инфляцию в августе и сентябре на уровне 0%
Минэкономразвития прогнозирует инфляцию в августе и сентябре 2014 года на уровне около 0%. Об этом сообщил в интервью телеканалу «Россия 24» замминистра экономического развития РФ Андрей Клепач.
«На август — сентябрь мы ожидаем, что инфляция будет около нуля, будет не сильно от него отличаться, поэтому в целом по году наш прогноз 6—6,5%», — сказал он.
«Индекс Иванова»: потребительская уверенность россиян восстановилась до прошлогоднего уровня
Потребительская уверенность россиян восстановилась во II квартале до показателей годичной давности с более низких уровней, зафиксированных в конце 2013 года и в I квартале 2014-го. Об этом свидетельствует обновленный «потребительский индекс Иванова» — введенный в оборот Сбербанком (аналитическим департаментом его инвестиционной структуры Sberbank CIB) индикатор, в котором центральный «персонаж» — условный Иванов выступает в качестве «типичного представителя российского среднего класса».
Напомним, индекс был запущен в январе 2013 года и рассчитывался каждые два месяца, а в 2014-м — раз в квартал. Он учитывает динамику таких показателей, как потребительские расходы, сбережения и уровень потребительской уверенности в целом по РФ.
Во II квартале индекс составил минус 8% против минус 11% в I квартале этого года. Напомним, что в ноябре-2013 индикатор равнялся минус 13%, а в сентябре, июле, мае и марте прошлого года — минус 8%, как и сейчас. Фоном для восстановления показателя стало укрепление рубля, в определенной степени способствовавшее улучшению ожиданий в отношении личного благосостояния и благосостояния страны в целом, несмотря на слабые макроэкономические данные, объясняют аналитики Sberbank CIB.
Индекс ожиданий, связанных с благосостоянием страны в перспективе ближайших 12 месяцев, вырос с минус 13% в марте до минус 8% в июне. По мнению аналитиков, здесь, в частности, сыграло роль снижение опасений, связанных c девальвацией рубля: ее упомянули в качестве фактора риска 17% респондентов по сравнению с 29% в I квартале 2014 года. Число тех, кто считает текущие экономические условия нестабильными, снизилось с 78% в I квартале до 70% на настоящий момент, отмечается в докладе Sberbank CIB.
Эксперты на основе данных исследования отмечают улучшение условий для крупных покупок, однако указывают, что эта тенденция может оказаться лишь возвратом к среднему значению, в то время как ранее потребители оценивали макроэкономический и геополитический фон крайне негативно. Аналитики не исключают, что уровень потребительских настроений может снова снизиться, поскольку ситуация в реальном секторе экономики ухудшается, что может привести к замедлению роста зарплат во втором полугодии.
Данные по сбережениям неоднозначны, отмечают в Sberbank CIB: «С одной стороны, 23% опрошенных считают, что сейчас подходящее время для того, чтобы откладывать средства, по сравнению с 18% в прошлом обзоре, а доля «Ивановых», не имеющих сбережений, снизилась с 38% в марте до 37% в июне. В то же время средняя доля ежемесячно откладываемого в целях сбережений дохода снизилась с 11,5% в I квартале до 8,8% во II квартале».
Исследование, которое по заказу Sberbank CIB проводит агентство Cint, по методологии близко к квартальным исследованиям Росстата и аналогичным индексам в странах ЕС. Опрошены 2,3 тыс. граждан в возрасте 18—65 лет из 164 городов России с населением более 100 тыс. человек. Погрешность оценивается менее чем в 2%.
ЦБ: внешний долг РФ сократился за первое полугодие на 1,1%
Внешний долг РФ по состоянию на 1 июля составил 720 млрд 926 млн долларов. Об этом свидетельствуют данные Банка России. За полугодие показатель сократился на 1,1%, а во II квартале вырос на 0,7%.
Долг банков с начала года уменьшился на 3,7%, до 206 млрд 531 млн долларов, а задолженность самого ЦБ выросла на 0,5%, до 16,04 млрд.
Безотзывные вклады могут быть закреплены в Гражданском кодексе России
Поправки, вводящие в России безотзывные депозиты, могут быть внесены в Гражданский кодекс. Об этом «Газете.Ru» рассказали сразу несколько участников первого заседания Экспертного совета по законодательству о банковской деятельности и аудите, состоявшегося на этой неделе. Предложение о внесении поправок было озвучено представителем Сбербанка.
По итогам заседания совета будут сформированы рабочие группы, которые будут собираться до середины августа. На итоговом заседании в конце августа предложения сообщества будут оформлены в виде поправок, после чего работа продолжится в профильных комитетах. В случае положительного решения поправки могут быть вынесены на обсуждение Думы уже в осеннюю сессию.
Вопрос о введении безотзывных вкладов в России обсуждается уже не первый год, ранее все предложения такого рода получали негативные отзывы правительства, которое опасается недовольства вкладчиков.
ЦБ выпустил 10-рублевую монету, посвященную Владивостоку
ЦБ в четверг выпустил в обращение 10-рублевую монету из недрагоценного металла серии «Города воинской славы», посвященную Владивостоку. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Как уточняется, на оборотной стороне монеты размещены рельефное изображение городского герба и надписи по окружности «Города воинской славы» и «Владивосток».
Тираж монет составил 10 млн штук. Новая монета является законным средством наличного платежа и должна приниматься везде по номиналу.
Минфин планирует сократить бюджетные расходы на экономику на 2,7% к 2017 году
Минфин предполагает сократить расходы бюджета Российской Федерации на национальную экономику на 2,7% к 2017 году по отношению к 2014-му. Таким образом, бюджетные расходы на экономику снизятся за три года до 4,1% ВВП с прежних 5,2%. Такая оценка динамики расходов представлена ведомством в четверг в проекте «Основных направлений бюджетной политики на 2015 год и плановый период 2016 и 2017 годов».
Объем расходов бюджета на национальную экономику РФ, заложенный в проекте «Основных направлений», составит в 2014-м 3,75 трлн рублей. В следующем году Минфин РФ планирует потратить на экономику 3,77 трлн, однако в 2016 году соответствующие расходы будут снижены до 3,62 трлн рублей, а в 2017-м составят 3,68 млрд.
Доля расходов на экономику в общей структуре бюджетных расходов за ближайшие три года также сократится — до 11,1% с 13,9% в этом году.
Минфин: профицит бюджета РФ за первое полугодие составил 1,9% ВВП
Профицит бюджета РФ в январе — июне составил 649 млрд 287,5 млн рублей, или 1,9% ВВП. Такие предварительные данные в четверг опубликованы на сайте Минфина.
Объем поступивших доходов равен 7,1 трлн рублей (52,5% к утвержденному законом о бюджете объему), кассовое исполнение расходов — 6,5 трлн рублей (46,4% к общему объему и 46,1% к уточненной росписи).
В июне профицит бюджета составил 173 млрд 98,6 млн рублей (2,9% ВВП).
Крым может стать одним из самых дотационных регионов
Крым и Севастополь будут получать из федерального бюджета около 50 млрд рублей дотаций на сбалансированность своих бюджетов ежегодно в течение 2015–2017 годов. Об этом со ссылкой на предварительные расчеты Минфина рассказали «Ведомостям» три федеральных чиновника. В 2015 году, по словам источников, дотация составит 50,9 млрд, в 2016-м — 52,7 млрд, в 2017-м — 54,7 млрд рублей. Представитель Минфина расчеты прокомментировать не смог. Проект федерального бюджета министерство подготовит к сентябрю.
Дотация на сбалансированность покроет разницу между доходами и расходами новых регионов, пояснил один из собеседников «Ведомостей»: доходы считаются по прогнозу, расходы — по нормативам. Целевого назначения дотация не имеет, продолжает он, т. е. власти Крыма и Севастополя смогут потратить деньги по своему усмотрению. По сути, это расходы на содержание Крыма, формулирует другой чиновник.
По размеру дотации на сбалансированность бюджета Крым и Севастополь станут одними из лидеров среди российских регионов, указывает аналитик S&P Карен Вартапетов. В 2014 году самую большую дотацию получили республики Якутия (51,4 млрд рублей) и Дагестан (43,2 млрд), а также Камчатский край (31,7 млрд). Количество дотационных регионов растет: сейчас не получает дотаций на выравнивание бюджетной обеспеченности менее десятка из них, информирует Вартапетов.
Дотацией на сбалансированность затраты на содержание двух новых регионов не ограничатся. В утвержденных правительством на прошлой неделе бюджетных проектировках заложено еще примерно по 35–40 млрд рублей ежегодных неинвестиционных расходов на Крым. Эти расходы пойдут напрямую из федерального бюджета и на конкретные цели.
В этом году Крым и Севастополь получили 55 млрд рублей на сбалансированность собственных бюджетов, а еще примерно 100 млрд было выделено из федерального бюджета на территориальные органы власти, выплату пенсий и социальных пособий, организацию летнего отдыха и дорожное строительство. Все эти деньги выделялись из антикризисного фонда правительства на текущий год — его размер составлял 343,9 млрд рублей, эти деньги были получены в том числе от замораживания на 2014 год накопительной части пенсий. Еще около 100 млрд рублей региону требуется на развитие.
Игорь Цуранов сменил совладельца СИАБа Эдуарда Таубина во главе совета директоров банка Совет директоров Санкт-Петербургского Индустриального Акционерного Банка (СИАБ, работает на рынке под брендом SIAB) возглавил Игорь Цуранов. Соответствующее сообщение банк распространил в четверг.
В релизе уточняется, что реорганизация состава совета директоров была проведена на его очередном заседании 25 июня. Прежний председатель — совладелец банка Эдуард Таубин остался в совете в качестве рядового члена. Помимо Цуранова и Таубина в совет СИАБа сейчас входят еще три человека: другой совладелец банка Сергей Инкин (ему, как и Таубину, принадлежат 49,77% акций), Андрей Алексеев и Дмитрий Кузьминов.
Игорь Цуранов является членом совета директоров СИАБа с лета 2008 года. «В связи с развитием банка и увеличением клиентской базы для достижения большей эффективности управления было принято решение избрать председателем совета директоров руководителя с большим опытом стратегического управления, который уже много лет состоит в совете директоров и знает все возможности и специфику работы банка», — объяснили в СИАБе кадровые перестановки.
Как уточняется, ранее Цуранов «занимал различные должности в руководстве крупных компаний», таких как «Уралкалий», «Медси», РАО «ЕЭС России».
Международный Строительный Банк сменил ключевого владельца, уставный капитал вырос в 3,5 раза Международный Строительный Банк увеличил уставный капитал более чем в 3,5 раза до 710 млн рублей за счет нового участника — ОАО «Ижевский завод пластмасс». Соответствующие изменения на днях зафиксированы в ЕГРЮЛ.
До этого с момента регистрации кредитной организации в 2008 году ее уставный капитал составлял 200 млн рублей. Добавив 510 млн, завод получил крупнейшую долю в кредитной организации в размере 71,83%.
Отметим, что, строго говоря, Ижевский завод пластмасс — это не вполне новое «имя» в списке бенефициаров финучреждения. По информации Банки.ру, в свое время предприятие уже входило в число участников банка, причем также в статусе ключевого владельца, контролируя долю в 88%.
С возвращением прежнего основного собственника доли других совладельцев банка, соответственно, снизились. Так, председатель правления Елена Иноземцева и председатель совета директоров Иван Ульянов, у которых, согласно последней раскрытой банком информации (на 24 февраля текущего года), было по 19,99%, уменьшили свои доли до 5,63% каждый. У Сергея Полегаева и Станислава Цунского теперь чуть более чем по 2,8% вместо прежних 9,95%. За ООО «Торгово-промышленная компания «НМЗ-Инвест» и ООО «Управляющая компания «Галион», принадлежащими Сергею Мымрикову и Григорию Концевому соответственно, теперь числится по 2,78% вместо 9,88%. Миноритарный участник — ООО «Торгово-производственная фирма «СпецСтройКомплект» снизило свою долю с 0,46% до 0,13%.
Также у банка появились два новых участника с долями чуть более чем по 2,8%: ЗАО «Торгово-промышленная компания «Сенеж» и ЗАО «Новые технологии».
Сергей Одинцов, чья доля в феврале составляла 19,9%, вышел из капитала банка.
Кроме Москвы, где находится головной офис Международного Строительного Банка, финучреждение имеет подразделения в Санкт-Петербурге (филиал), Воронеже (операционный офис), Калининграде и Саратове (представительства). Основным своим бизнесом банк называет обслуживание корпоративных клиентов. Вкладов финучреждение не привлекает и в системе их страхования не участвует, а с физлицами работает в кредитной сфере (на сайте декларируется «кредитование частных лиц на потребительские и прочие нужды») и по направлению денежных переводов (через систему Contact). По размеру активов банк занимает 590-е место среди всех кредитных организаций России (1,79 млрд рублей на 1 июня 2014 года, по данным Банки.ру), причем с начала года он поднялся на 64 строчки в рейтинге. Капитал банка на 1 июня составил 1,047 млрд рублей против 522 млн на 1 мая.
Вкладчиков и вкладчиков-заемщиков банков с отозванной лицензией могут уравнять в правах на получение страховки Клиентам банков с отозванной лицензией, являющимся не только их вкладчиками, но и заемщиками, возможно, дадут право получить все страховое возмещение сразу, не дожидаясь погашения ссуд. Вопрос «об отмене института встречных требований», как стало известно «Коммерсанту», значится в плане работы общественного совета при Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) на июль — август. Затем проект поправок к закону будет направлен в ЦБ и АСВ.
Инициативу продвигает глава совета Павел Медведев. Речь идет об отмене нормы закона о страховании вкладов, согласно которой госстраховка вкладчику (до 700 тыс. рублей), если он же является и должником банка по кредиту, сразу выплачивается лишь на разницу между его требованиями к банку и обязательствами перед ним. Выплата оставшейся части возмещения (которая, по сути, замораживается) откладывается до момента полного погашения им кредита. Если заем длинный, может получиться, что погашение произойдет уже после признания банка банкротом, и есть риск, что денег на остаток страховки в конкурсной массе не хватит. В результате сейчас просто вкладчики и вкладчики-заемщики, даже если они добросовестные, могут оказаться в неравной ситуации. Ключевую роль в принятии данной инициативы может сыграть политический аспект — снижение степени недовольства вкладчиков на фоне участившихся отзывов лицензий у банков.
В АСВ «Коммерсанту» сообщили, что заинтересованы в обсуждении этой идеи, отметив, что предложенный подход предусмотрен и в последней директиве ЕС о страховании вкладов. В Банке России придерживаются несколько иной позиции. «Более логичным решением вопроса неравенства прав просто вкладчиков и вкладчиков, являющихся еще и заемщиками банков, является прямой зачет их требований к банку и обязательств перед ним с выплатой страхового возмещения в размере превышения суммы вклада над размером кредита. Это, конечно, не столь либерально, как вышеназванное предложение, но достаточно справедливо и гораздо лучше той ситуации, в которую ставит закон таких клиентов банков сейчас. Этот вариант мы готовы обсудить с экспертным сообществом», — считает зампред Банка России Михаил Сухов.
Есть сторонники и более радикальной позиции — не менять ничего в действующем законодательстве, тем более что число пострадавших вкладчиков-заемщиков невелико. По статистике АСВ, примерно 10% вкладчиков одновременно являются и заемщиками тех же банков.
Впрочем, предлагаемая Павлом Медведевым полная либерализация подхода несет риски роста просрочки: ведь получив страховку сразу и полностью, вкладчик-заемщик теряет стимул гасить кредиты, отмечают собеседники газеты. Кроме того, реализация этой инициативы может привести к росту противозаконных схем, указывают они.
ЦБ лишил лицензии банк «Компания Розничного Кредитования» Банк России отозвал с 11 июля лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Компания Розничного Кредитования» (регистрационный номер 3385). Об этом говорится в материалах регулятора.
Банк «Компания Розничного Кредитования» (КРК) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудам, указывает ЦБ. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
КРК является участником системы страхования вкладов.
На этой неделе, как сообщал Банки.ру, для новых розничных клиентов Компании Розничного Кредитования стала доступна только одна операция — обмен валюты. «У нас сейчас происходит слияние с банком «Российский Кредит», в связи с этим технически невозможны открытие новых счетов и депозитов и их пополнение», — рассказала корреспонденту портала оператор колл-центра банка, подчеркнув, что выдачу вкладов банк осуществляет. При этом в банке «Российский Кредит» и М Банке, который также присоединяется к «Российскому Кредиту», заявили, что операции с физлицами проводятся в обычном режиме.
