Инфляция в Великобритании в сентябре осталась неизменной на уровне 2,7%. При этом инфляция продолжает превышать темпы роста заработной платы в стране. Если индекс потребительских цен в сентябре составит 2,7%, то индекс розничных цен снизился до 3,2% по сравнению с 3,3% в августе. Согласно данным Управления национальной статистики возможный рост цен связан с ростом цен на авиабилеты, в то время как падение цен на топливо сдерживало рост. Продовольственная инфляция составила около 4,8%, то есть тоже почти не изменилась по сравнению с предыдущим месяцем. Инфляция в Великобритании продолжает оставаться стабильной с весны 2012 г. Сейчас цель по инфляции составляет 2%, но повышение процентных ставок для борьбы с инфляцией пока невозможно, так как уровень безработицы слишком высок. Руководство Банка Англии ранее заявляло, что не будет рассматривать повышение процентных ставок, до тех пор пока уровень безработицы не снизится до 7% или ниже. Тем не менее ставки могут быть повышены, если прогнозы по инфляции будут предполагать сохранение показателя ниже 2,5% в течение 18-24 месяцев. Глава регулятора Марк Карни в прошлом месяце отметил, что он не видит аргументов для дополнительного стимулирования. При этом чиновники говорят, что недавнее улучшение ситуации в экономике не означает ужесточения политики, так как сейчас ЦБ поддерживает реальный сектор. В МВФ ожидают, что в 2013 г. ВВП страны вырастет на 1,4%, а в следующем рост составит 1,9%. Национальный институт экономических и социальных исследований оценивает рост в III квартале на уровне 0,8%.
Центральные банки мира начали разработку планов действий на случай дефолта США с целью предотвращения обвала финансовых рынков и стабилизации мировой экономики, передает агентство Bloomberg.По оценкам экспертов, опрошенных агентством, первая реакция центробанков мира на дефолт США, скорее всего, будет повторять их действия после банкротства Lehman Brothers в сентябре 2008 года. Тогда руководители центробанков обещали предоставить достаточный объем ликвидности, смягчили залоговые требования и увеличили объемы соглашений о долларовых свопах. Подготовкой лпанов на случай дефолта США, несмотря на то, что в прошлом такие вопросы всегда решались положительно, стоит заняться не только ЦБ, но и частному сектору во всех странах, считает заместитель управляющего Банка Англии по вопросам финансовой стабильности Джон Канлифф. К возможному дефолту США готовятся и инвесторы. Отсутствие соглашения о повышении лимита госдолга США подтолкнуло их к активизации продаж долговых обязательств американского казначейства с ближайшими сроками погашения из-за резкого роста их доходности (доходности бумаг с погашением через месяц поднялись выше процентных ставок по облигациям с погашением через шесть месяцев), пишет Financial Times. Некоторые из крупных фининститутов предприняли меры для предотвращения использования клиентами краткосрочных US Treasuries в определенных сделках. Так, Citigroup Inc. начал уведомлять некоторых клиентов, что не хотел бы получать от них в качестве обеспечения гособлигации США с погашением 24-31 октября, а предпочитает, чтобы они использовали более "длинные" бумаги, сообщил газете источник, знакомый с ситуацией. Другие источники сообщают, что подразделения бостонского банка State Street Corp. обсуждают возможность введения ограничений для казначейских облигаций США, принимаемых в качестве обеспечения при выдаче кредитов, а также в торговых операциях. Напряженность, связанная с угрозой дефолта в США, может означать, что стране в конечном итоге придется платить больше за заимствования. Это в свою очередь повысит стоимость заимствования для американских компаний, штатов, городов и так далее. Однако достижение соглашения о краткосрочном повышении лимита госдолга не исключает возможности очередного понижения кредитного рейтинга США, что также может повлечь за собой увеличение стоимости заимствования для страны. В августе 2011 года агентство Standard & Poor's понизило рейтинг США с наивысшего уровне "AAA" через несколько дней после того, как законодатели достигли соглашения, позволившего стране избежать дефолта. Рейтинговое агентство Fitchна прошлой неделе предупредило, что может понизить рейтинг США, если правительство своевременно не повысит лимит госдолга. Тем не менее, несмотря на потенциал повышения ставок US Treasuries и регулярные политические битвы за бюджет в США, рынок казначейских облигаций остается привлекательным для глобальных инвесторов, пишет The Wall Street Journal.. По данным Международного валютного фонда, более 60% мировых валютных резервов сосредоточены в долларах. Объем рынка US Treasuries составляет порядка $11,6 трлн, что превышает совокупный объем рынков госдолга Германии и Великобритании. Между тем лидеры Сената приближаются к достижению соглашения, которое позволит отодвинуть угрозу дефолта США и возобновить нормальное финансирование правительства, и соответствующий законопроект может быть согласован сенаторами уже во вторник. Компромисс предполагает возобновление финансирование правительства на уровне прошлого финансового года на период до 15 января, а также повышение лимита госдолга до 7 февраля. Бывший министр финансов США и экс-советник президента по экономике Лоуренс Саммерс не верит в возможность дефолта страны. При этом он считает, что экономическая политика США была недостаточно успешной в восстановлении спроса, и предлагает сделать эту цель приоритетной, сообщает агентство Bloomberg. "Мы не объявим дефолт. Не могу сказать точно, что произойдет с политическими махинациями, но я абсолютно уверен, что каждый доллар процентов по госдолгу будет выплачен и выплачен вовремя", - заявил Саммерс на конференции World Knowledge Forum в Сеуле. По словам Саммерса, который в сентябре отказался выставлять свою кандидатуру на должность главы Федрезерва, в США уже несколько лет идет восстановление финансового сектора и реальной экономики, однако темпы роста ВВП и внутренний спрос по-прежнему далеки от реализации потенциала в полном объеме. В связи с этим экономическая, налогово-бюджетная и денежно-кредитная политика в стране, в первую очередь, должны быть нацелены на обеспечение "адекватного уровня спроса", подчеркнул он. "Доля занятых едва ли увеличилась после прохождения "дна" рецессии", - считает Саммерс. Перспективы сокращения объемов стимулирующих программ американского Центробанка следует тщательно изучить не только в самих США, но и в рамках "группы двадцати" с учетом интересов как развивающихся, так и развитых экономик, отметил эксперт. Лимит госдолга США в $16,7 трлн, установленный законом, был достигнут еще в мае. С тех пор министерство финансов США использует экстраординарные меры, чтобы избежать дефолта по долговым обязательствам страны. Эти меры, как ранее предупреждал глава американского Минфина Джейкоб Лью, могут быть исчерпаны уже 17 октября, и тогда к концу месяца Штаты останутся без средств для погашения госдолга.
Вашингтон добивается обвала рынка- считают эксперты
Финансовый аналитик Дик Бов считает, что политики в Вашингтоне добиваются распродажи на американском рынке акций."Вероятно, они считают, что есть какой-то способ убедить избирателей в том, что их избранники действительно могу действовать. Для этого необходимо добиться паники на рынке акций. Они хотят увидеть падение индекса Dow Jones на 1000 пунктов. Это совершенно ясно", - заявил Дов во время интервью на канале CNBC. "Столь значимое событие будет красочно описано прессой во всем мире, общественность наконец поймет, что текущее положение дел представляет собой реальную угрозу. Далее, как только внимание американцев будет полностью сконцентрировано на политиках, конгресс и президент начнут действовать для решения текущих вопросов", - добавил он. Эксперт также отметил, что покупать акции в надежде на благополучное завершение бюджетного кризиса и политического тупика - это не лучшее решение. Наиболее разумным было бы просто выйти из рынка. Политики получат панику, которую он ищут, в этом можно не сомневаться. Стоит отметить, что Дов не единственный, кто придерживается такого мнения. Ранее эксперты также высказывали мнение, что паника заставит республиканцев просить мирного урегулирования конфликта и вынудит их пойти на уступки
Продажи в розничных сетях США за неделю, окончившуюся 12 октября, увеличились на 3,2%, свидетельствуют данные Redbook Research.Результат оказался хуже прогнозов экспертов, которые ожидали роста показателя на 3,6%. В месячном исчислении объем розничных продаж сократился на 1,4%. В то же время, согласно оценке экспертов крупнейшего американского инвестиционного фонда Carlyle Group, объем розничных продаж в США в сентябре вырос на 0,25% в месячном исчислении. Такие данные компании удалось получить, использовав и проанализировав данные 200 своих компаний.
Лауреат нобелевской премии по экономике Эдмунд Фелпс заявил, что американская экономика уже "давно и серьезно больна". При этом, власти США не стремятся помочь ей. Америка потеряла свой “инновационный драйв”, превратившись в статичную экономику с неэффективными регулятивными правилами и серьезными проблемами на рынке труда С такой точкой зрения в интервью телеканалу CNBC выступил нобелевский лауреат по экономике Эдмунд Фелпс. Он также отметил, что текущий политический кризис в США – всего лишь попытка отвлечь внимание от решения реальных проблем в американской экономике. ЭДМУНД ФЕЛПС, ЭКОНОМИСТ, ПРОФЕССОР КОЛУМБИЙСКОГО УНИВЕРСИТЕТА На мой взгляд, то, что сейчас происходит в Вашингтоне – это попытка отвлечь внимание. Власти сделали основной акцент на сокращении дефицита бюджета США любыми возможными способами, и на этом фоне развился текущий кризис. Власти хотят сократить объем государственных обязательств в сфере здравоохранения и социального обеспечения. Тем самым, они пытаются справиться только с последствиями структурных проблем экономики США, но даже и не думают решать сами проблемы. Никто не обращает внимания на стратегию развития американской экономики в долгосрочной перспективе. А между тем, эта экономика уже давно больна. Причем, заболела она еще в 1970х годах. Среди симптомов этой болезни: снижение уровня занятости, уменьшение доли экономически активного населения, сокращение объема рынка труда США, рост безработицы. Сюда же я бы добавил снижение удовлетворенности американцев от работы. Вы что-нибудь слышали по этому поводу? Никто не поднимает эти вопросы на обсуждение, никто не обращает внимания, на то, что именно могли бы сделать власти США в этой связи. Вместо этого мы видим, что идет процесс бюрократизации экономики. Власти сами создают новые регулятивные барьеры внутри экономики – крупные компании активно лоббируют свои интересы в законодательных органах. Небольшим компаниям очень трудно пробиться сквозь эти административные ограничения. Власти фактически установили преференциальные отношения с крупными корпорациями, по отношению к которым делаются исключения и поблажки. Небольшим компаниям крайне сложно конкурировать с крупными. За исключением, пожалуй, онлайновых компаний, в США вам потребуется скорее больше юристов, чем инженеров для новой компании. В текущей ситуации мы видим, что власти США своими действиями наносят больше вреда американской экономике, нежели пытаются выстроить долгосрочную стратегию ее развития и решить ее структурные проблемы. Кроме того, на мой взгляд, в США угас инновационный динамизм. Инновации в Америке сегодня очень сильно ограничены по территориальному признаку. Речь идет о небольшой полоске у западного побережья Тихого океана – от Сиэттла до Сан-Диего. Крупные корпорации на большей части территории США практически не демонстрируют нам каких-либо инновационных решений – теперь это удел стартапов, небольших проектов, которые опять же, по большей части связаны с онлайновым бизнесом. Если посмотреть на развитие американской экономики в период с 1830 по 1950 гг – мы видели огромное количество примеров, когда именно крупным предприятиям удавалось находить инновационные решения. Здесь огромное поле для работы. В частности, это излишний акцент на краткосрочной перспективе – это касается как властей США (текущий кризис – тому пример), так и топ-менеджмента крупных компаний. Много вопросов по поводу налоговой политики, эффективности корпоративного управления. В США необходим общенациональный разговор на тему того, какая экономика нам нужна: динамичная, инновационная или статичная и протекционистская? Фелпс получил нобелевскую премию в 2006г за “анализ межвременного обмена в макроэкономической политике”. Тем самым, были отмечены заслуги Фелпса в понимании взаимосвязи между инфляцией (инфляционными ожиданиями) и безработицей.
У США осталось полдня, чтобы республиканцы и демократы смогли достичь соглашения по поводу повышения потолка госдолга США. Пока к компромиссу пришли только американские сенаторы.
Как ранее предупреждало казначейство США, 17 октября оно исчерпает возможности для финансирования расходов бюджета. По словам министра финансов Джейкоба Лью, в этот день в бюджете останется лишь $30 млрд, которые израсходуют уже к 22–31 октября. Между тем, по состоянию на 19.00 мск, никакой определенности не наступило. Ранее появилась информация, что лидеры двух партий в сенате США пришли к компромиссу. Однако решение должно быть также одобрено Палатой представителей конгресса и президентом. При этом американские биржи открылись ростом на надеждах, что все-таки будет найден компромисс. Так, индекс Dow Jones Industrial вырос до 185 пунктов, поднявшись на 1,2% на новостях о том, что Палата представителей, хочет решить проблему с увеличением потолка госдолга. Индекс S&P 500 прибавил 20 пунктов, или 1,2%, достигнув 1717 пунктов. При этом NASDAQ Composite Index прибавил 1% и достиг 3832 пунктов. Эксперты призывают не драматизировать ситуацию. Даже если соглашения не будет достигнуто, де-факто дефолт произойдет только 31 октября, а не завтра. В этот день США должны будут заплатить процент по своему долгу — около 6 млрд долларов в виде процентов по облигациям. Однако если Америка сделает выплату госдолга приоритетом и сократит бюджетные расходы, технический дефолт может не наступить в ближайшие полгода. Эксперты считают, что события будут развиваться именно по такому сценарию. Дело в том, что долг США является залоговым обеспечением по финансовым сделкам на триллионы долларов. Даже воротилы с Wall Street затрудняются оценить, насколько высоким может быть кредитный дефицит, если дилеры начнут массово сбывать казначейские облигации. Уже сейчас есть первые признаки надвигающейся бури на финансовых рынках. Так, в последние дни такие паевые инвестиционные фонды, как Fidelity, JPMorgan и Pimco, стали избегать казначейских облигаций со сроком выплаты между 17 октября и серединой ноября, пишет Reuters. «Это будет хаос», — заявлял министр финансов Джек Лью на прошлой неделе. По словам аналитиков, это приведет к обрушению финансовых рынков, потере активов миллионами американцев и заморозке кредитного рынка. Отразится это и на других странах. Пострадают крупнейшие кредиторы США — Китай и Япония. Так, по данным на 31 июля, Китай держит 1,28 трлн в облигациях США, а Япония – около $1,14 трлн. Поэтому, даже если 17 октября республиканцы и демократы не договорятся, то, по мнению аналитиков, платить по долгам США в любом случае продолжат. То есть формального дефолта не произойдет. Хотя президент Барак Обама и заявил, что такую расстановку юристы Белого дома считают незаконный, большинство экспертов уверены, что события будут развиваться именно таким образом. Так что, по-видимому, в первую очередь США будут сокращаться социальные программы. Например, к 1 ноября могут не получить свои зарплаты военнослужащие, пишет агентство Reuters. В общей сложности США нужно выплатить около $60 млрд к 1 ноября на соцпрограммы, пенсии и зарплаты военным. Если этого не произойдет, пострадают миллионы американцев. Эксперты по макроэкономике предполагают, что увеличивающиеся траты бюджета приведут к тому, что в следующем году около 3 млн американцев останутся без работы. Это поднимет безработицу до 9%. Аналитики Голдман Сакс оценивают, что к концу ноября вынужденное сокращение расходов США составит $175 млрд, или 1% ВВП страны. Есть и более пессимистичные оценки. По подсчетам нобелевского лауреата по экономике Пола Кругмана, в краткосрочной перспективе прямое сокращение затрат составит 4% ВВП, с использованием традиционных мультипликаторов спад экономики рассчитывается как 6%. Уже это даже без дефолта вызовет глобальную рецессию, которая превзойдет по своим последствиям кризис 2008 года, считают аналитики.
Президент США Барак Обама одержал тактическую победу в противостоянии с конгрессом, который все же проголосовал за увеличение потолка госдолга. Это также означает, что частично парализованное федеральное правительство вернется к нормальной работе.
Американские законодатели в среду поздно вечером смогли согласовать положения законопроекта, предусматривающего временное возобновление финансирования госучреждений и повышение лимита госдолга. Голосование в конгрессе завершилось менее чем за два часа до наступления 17 октября — дня, когда, по данным Минфина, в американской казне могло не остаться средств на выполнение внешних обязательств. Спустя несколько часов законопроект был подписан президентом.
Госучреждения будут получать финансирование до 15 января 2014 года, расширение лимита на заимствования действует до 7 февраля.
«Мы немедленно полностью возобновим работу правительства и избавим от чувства тяжести и неуверенности и американский народ, и наших предпринимателей» — заявил Обама журналистам в среду. Это заявление было сделано незадолго до того, как за решение увеличить потолок госдолга США проголосовала палата представителей конгресса.
Первым за решение по увеличению госдолга проголосовал сенат, верхняя палата американского парламента. Его поддержал 81 сенатор, в то время как 18 проголосовали против. Через несколько часов положительное решение приняла и палата представителей. Здесь демократов поддержали 87 представителей Республиканской партии.
Конфликт между Белым домом и конгрессом начался после того, как группа влиятельных консервативных республиканцев выступила против плана президента Обамы внедрить обязательное медицинское страхование для малоимущих американцев, получившего название Obamacare.
По мнению Обамы и его сторонников из Демократической партии, отсутствие более чем у 40 млн американцев медицинской страховки является серьезной общественной проблемой. Противники Обамы называют план «социализмом».
Оппоненты президента признали, что длившийся 16 дней конфликт завершился победой Обамы и его однопартийцев: «Мы сцепились в борьбе… и делали все возможное, чтобы остановить Obamacare. Это была хорошая схватка, но мы проиграли», — прокомментировал ситуацию спикер палаты представителей республиканец Джон Бейнер в интервью одной из радиостанций.
Между тем увеличение лимита госдолга будет действовать лишь до 7 февраля, и в марте президент снова может столкнуться с этой проблемой, предупреждают независимые эксперты. Политический аналитик Ларри Сабато из Университета Вирджинии говорит, что победа Обамы является одновременно символической и Пирровой. «Да, Обама выиграл, а республиканцы проиграли. А с другой стороны, что он выиграл? Небольшая передышка — и у нас снова будет та же самая битва», — отмечает эксперт.
Политолог Сабато назвал Обаму «президентом «Дня Сурка».
Wall Street Journal отмечает, что президент добился «краткосрочного бюджетного соглашения», однако победителем его назвать нельзя, и в подтверждение своих наблюдений цитирует официального представителя Белого дома Джея Карни, признавшего, что «здесь победителей нет».
Значительная часть республиканцев и консервативная часть экспертного сообщества намерены и дальше выступать против реформы Обамы. Сайт консервативного «мозгового центра» «Фонд Наследия» украшает фото рукописного плаката «Читай по губам: Нет плану Obamacare». Сенатор-республиканец Тед Круз, один из противников реформы, назвал достигнутое в среду соглашение «ужасным». «Мы будем бороться против убийцы рабочих мест программы Obamacare», — отметил он в заявлении, опубликованном на сайте «Фонда Наследия» в среду.
Сенатор-республиканец Джон Маккейн, выступающий против плана Обамы, тем не менее считает, что попытка торпедировать реформу здравоохранения, увязав ее с отказом поднять потолок госдолга, была «глупой затеей». Как заявил Маккейн в интервью NBC, противостояние между двумя ветвями власти «подорвало доверие американцев и нанесло удар по репутации конгресса».
Потолок не обвалится Угроза дефолта в США отодвинулась на несколько месяцев
Противостояние на Капитолийском холме по поводу повышения потолка государственных заимствований завершилось, как и два года назад, «на флажке», буквально в последние минуты до истечения крайнего срока. Президент Барак Обама подписал необходимый закон 16 октября, незадолго до полуночи. Таким образом, дефолта в США удалось избежать и правительство вскоре вновь заработает в прежнем режиме. Впрочем, уже через несколько месяцев ситуация может повториться.
Борьба в Конгрессе по поводу потолка заимствований велась на протяжении целого месяца. Помимо всего прочего, она привела к рекордной по времени приостановке деятельности федерального правительства США, поскольку бюджет на 2014 финансовый год (начинается 1 октября 2013-го) также одобрен не был. Политики из Демократической и Республиканской партий до последнего момента демонстрировали принципиальность, но в итоге, как и ожидалось, все-таки сумели найти общий язык.
Хотя республиканцы традиционно не любят наращивать государственный долг, едва ли они пошли бы на такое жесткое противостояние только из-за него. У конгрессменов из Великой Старой партии, затеявших битву по поводу бюджета и долгового потолка, истинная цель была в ином: они намеревались добиться отмены реформы системы здравоохранения, затеянную президентом-демократом Обамой еще в ходе первого его срока. Лучшего момента для давления на вашингтонскую администрацию не придумаешь: имея большинство в Палате представителей, противники Обамы могли буквально шантажировать его угрозой дефолта.
И все же бюджетный кризис в США показал, что республиканцы просчитались. Администрация и демократы в обеих палатах Конгресса проявили не меньшее упрямство в отстаивании своих принципов. В определенный момент показалось, что президент и правящая партия действительно пойдут на дефолт, но не допустят уступок. В итоге капитулировать пришлось их оппонентам, не сумевшим добиться даже сколько-нибудь выгодных компромиссов: в законы о реформе здравоохранения была внесена всего лишь одна поправка, рассматривать которую нужно под микроскопом — для получения обязательного полиса по инициативе республиканцев нужно будет предоставить справку о доходах. Такого результата следовало ожидать: неспособность договориться о новом потолке госдолга не только нанесло бы ущерб всей Америке, но и подорвало репутацию «слонов». Исследования общественного мнения показывали, что все меньше и меньше американцев, в особенности умеренных взглядов, доверяют республиканцам, считая их главной причиной наступившего в Вашингтоне хаоса. Разумеется, «партия Чаепития» и ее ближайшие союзники, опирающиеся на самый консервативный электорат, могли позволить себе сражаться до последнего, но те, кто был ближе к центру, воевать бесконечно не собирались. Именно на этом и сыграли в администрации Обамы.
К слову, США от признания своей финансовой несостоятельности были дальше, чем казалось на первый взгляд. 17 октября, в день, который правительство называло не иначе как «час X», дефолт мог наступить только по волевому решению министерства финансов страны: деньги на текущие расходы у чиновников все еще имелись. Выплаты по обязательствам перестали бы поступать не раньше 23 октября, а скорее всего, Америка продержалась бы и до начала ноября. Можно сказать, что министр финансов Джейкоб Лью, с самого начала активно продвигавший 17 октября как своего рода «точку невозврата», одержал психическую победу над оппонентами: сознательно слукавив, он вынудил республиканцев подписать соглашение задолго до действительно критического момента. Сыграли в долгий ящик
Согласно договоренностям между демократами и республиканцами, бюджет будет исполняться как минимум до января. На этот месяц назначены новые переговоры о судьбе главного финансового документа. Речь идет о необходимости снизить его дефицит в ближайшие годы, с чем в принципе согласны обе партии. «В принципе» в этом контексте — не вводное слово, оппоненты теоретически готовы сокращать дефицит, но расходятся во взглядах на способы достижения этого результата: республиканцы хотят урезать расходы, демократы настаивают на повышении налогов.
Вопрос о долговом потолке, в свою очередь, отложен на февраль. Собственно, Конгресс его и не повысил, а просто перенес решение на более поздний срок. На самом деле потолок, установленный на уровне в 16,9 триллиона долларов, был достигнут еще в мае, но администрация приняла «экстренные меры», которые допускают заимствования сверх лимита. Сейчас эти меры будут продлены до лучших времен.
Наступят ли такие времена, сказать сложно. Республиканцы уверены в том, что проиграли битву, но не войну. Часть конгрессменов от этой партии заявляет, что бесконтрольный рост задолженности все больше беспокоит американцев, а значит, в начале следующего года оппозиция в Конгрессе сможет рассчитывать на более широкую поддержку населения. Возможно, это лишь бравада, но в любом случае своих позиций республиканцы так легко не сдадут и администрации Обамы придется настраиваться на новый раунд противостояния уже в ближайшие несколько месяцев. Разочарование Китая
Возможно, именно поэтому успех переговоров не вызвал особого энтузиазма на мировых рынках. В самих США, правда, индекс S&P 500 достиг в ходе сессии очередного максимума в 1721 пункт, прибавив более 1,4 процента, но от такого масштабного прорыва ждали более серьезной реакции. В остальном мире договоренности и вовсе были встречены с прохладцей: к примеру, японский индекс Nikkei прибавил 0,8 процента, а австралийский ASX All Ordinaries — всего 0,3 процента. Конечно, не в последнюю очередь сказалось и то, что инвесторы все-таки ожидали положительного исхода политического торга и поэтому заложили его в цены акций заранее. Тем не менее, можно констатировать, что биржи в четверг по всему миру были достаточно спокойны. Если на капитализации американских компаний бюджетный кризис сказался несильно, то репутация американских политиков пребывает едва ли не на «историческом минимуме». Миллиардер Уоррен Баффет, к которому прислушиваются тысячи инвесторов по всему миру, на протяжении октября дважды называл сложившуюся ситуацию «идиотской». Неспособность США справиться с бюджетными заминками без аврала и паники спровоцировала также резкую реакцию со стороны руководства Китая. Агентство «Синьхуа», выражающее точку зрения Компартии, несколько дней назад объявило, что мир определенно нуждается в «деамериканизации», поскольку безответственное поведение вашингтонских политиков ставит под угрозу благополучие всех стран, как развитых, так и развивающихся. В Пекине призвали постепенно отказаться от доллара и создать такую систему, чтобы все ее участники меньше зависели от США.
Китайцев понять можно, ведь они являются крупнейшими кредиторами Америки и очень волнуются за свои 1,3 триллиона долларов, вложенных в американские облигации. Но Вашингтон раскритиковали не только они. Агентство Fitch за день до судьбоносного решения поставило государственные бумаги США в очередь на понижение рейтинга (пока максимального), последовав в этом примеру коллег из S&P, которые поступили так еще более двух лет назад. С учетом того, что новые политические игры вокруг долгового потолка не за горами, можно предположить, что этот демарш со стороны рейтинговых агентств будет не последним.
Некоторые аналитики считают, что решение, принятое вечером 16 октября, на самом деле было неправильным. Так, экономист инвесткомпании PineBridge Маркус Шомер сравнивает вчерашние договоренности с «управляемым» крахом банка Bear Stearns в марте 2008 года, предварившим глобальный финансовый кризис. Шомер считает, что банку следовало дать обанкротиться, точно так же как и дефолту нужно было позволить свершиться. Тогда бы, под влиянием столь мощного события, законодатели пересмотрели свое отношение к делу и срочно выработали комплекс мер по предотвращению подобного в будущем.
А сейчас, когда все отделались легким испугом, участники конфликта быстро обо всем позабудут и примутся сталкиваться в привычном клинче по каждому финансово-экономическому вопросу. Откладывание проблемы в долгий ящик, считает экономист, не принесет ничего кроме дополнительного ущерба, тогда как ситуацию рано или поздно все равно придется разрешать — но с каждым разом обстановка в стране все больше ухудшается. И чем дальше будут продолжаться споры вокруг госдолга, тем больше людей разочаруются в политике и экономической системе США. Между тем, денежки-то капают: двухнедельный простой правительства обошелся экономике страны в 24 миллиарда долларов; в следующий раз сумма запросто может быть еще больше.
Вину за чрезмерную закредитованность россиян переложили на банки
Основным двигателем ухудшения ситуации на российском кредитном рынке является предложение банков, а не спрос со стороны заемщиков. Об этом, как пишет в номере от 18 октября «Коммерсантъ», говорится в исследовании Bank of America Merrill Lynch (BAML) «Необеспеченное розничное кредитование в России: новая эра».
Как отмечает издание, в исследовании содержатся первые официальные оценки степени закредитованности российских граждан. По оценкам BAML, в России отношение среднего долга к средней зарплате составляет 17 процентов (для сравнения, в Польше — 23 процента). Если в общем ситуация не выглядит угрожающей, то отдельные показатели вызывают опасения, пишет газета. В частности, для 40 процентов населения платеж по кредиту на покупку товаров в розничных сетях достигает 20 процентов от зарплаты, тогда как средний показатель составляет 12 процентов от средней зарплаты.
Для тех заемщиков, у которых есть еще и карточный кредит, платеж увеличивается до 50 процентов зарплаты. Такую же долю от зарплаты платили бы граждане с доходами менее 20 тысяч рублей по среднему потребительскому кредиту, а таких граждан в России больше половины экономически активного населения страны. В исследовании отмечается, что данных о количестве должников в каждой группе населения с определенным уровнем дохода нет, но расчеты показывают, насколько обременительным для малообеспеченного гражданина может быть средний потребительский кредит.
Ситуация с закредитованностью россиян, скорее всего, обстоит еще хуже, потому что в исследовании BAML отражены только банковские долги; займы в микрофинансовых организациях, ломбардах и кредитных кооперативах не рассматривались.
Центробанк, обеспокоенный уровнем закредитованности россиян, уже решил ограничить ставку по необеспеченным потребительским займам. Как сообщалось в конце сентября, Минфин и ЦБ согласовали норму такого ограничения — допустимое отклонение от среднерыночных ставок должно составить 30 процентов. Например, при средней ставке в десять процентов максимальная составит 13 процентов (десять процентов плюс отклонение в 30 процентов).
Yukos Capital отсудила у «Роснефти» 186 миллионов долларов
Федеральный окружной суд Нью-Йорка постановил 2 октября, что «Самаранефтегаз» (дочерняя компания «Роснефти») должна выплатить 185,9 миллиона долларов люксембургской Yukos Capital (подконтрольна бывшим менеджера ЮКОСа). Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы Yukos Capital. Как отмечает «Коммерсантъ» в номере от 18 октября, решение суда было опубликовано только 16 октября.
Бывшая «дочка» ЮКОСа в судах разных стран мира добивается исполнения решения Международного арбитражного суда Международной торговой палаты, постановившего в августе 2007 года, что «Самаранефтегаз» обязана выплатить Yukos Capital 2,4 миллиарда рублей. Эту сумму «Самаранефтегаз» должна Yukos Capital по договорам займа от 2004 года, когда первая компания входила в группу ЮКОС.
Кроме того, суд обязал нынешнюю «дочку» «Роснефти» выплатить проценты за пользование займом в размере 664,8 миллиона рублей и около 720 тысяч долларов судебных издержек. В общей сложности Международный арбитраж обязал «Самаранефтегаз» вернуть 118 миллионов долларов (как сумма иска в американском суде выросла до 180 миллионов долларов — не уточняется).
Yukos Capital пыталась вернуть средства в том числе и в российских судах. В феврале 2012 года арбитраж Самарской области признал соглашения о займах недействительными — как утверждала защита, «Самаранефтегаз» была вынуждена брать деньги в долг, так как являлась частью ЮКОСа. Позже Высший арбитражный суд подтвердил это решение.
Ранее «Роснефти» уже приходилось выплачивать деньги бывшим акционерам ЮКОСа. В частности, в августе 2010 года Yukos Capital получила от госкомпании почти 13 миллиардов рублей, которые были выданы «Юганскнефтегазу» по договорам займа в 2004 году (в том же году «Роснефть» купила «Юганскнефтегаз» после банкротства ЮКОСа). Вскоре после получения этих выплат Yukos Capital потребовала у «Роснефти» дополнительные 160 миллионов долларов процентов по займу «Юганскнефтегазу». Кроме этого долга и займов «Самаранефтегазу», Yukos Capital требует около 11 миллиардов рублей (343 миллиона долларов) с «Томскнефти». Решение о выплате этих средств люксембургской компании Международный арбитраж вынес также в 2007 году, но российский суд отказался выполнять решение.
Нефтекомпания ЮКОС банкротилась в 2004 году, а ее активы достались «Роснефти». Крупнейший акционер ЮКОСа Михаил Ходорковский был посажен в тюрьму. Ходорковского, а также его бизнес-партнера Платона Лебедева обвинили в ряде экономических преступлений и приговорили к восьмилетним срокам заключения. Позже в отношении них было заведено второе дело — по совокупности приговоров предприниматели получили по 14 лет тюрьмы. Ходорковский и Лебедев должны выйти на свободу в 2014 году.
