ВАЛЮТНЫЕ ПИРАМИДЫ
Компаний, предлагающих работу на рынке «Форекс», тысячи. Игра на колебаниях валютных котировок в рекламных роликах представляется как нечто, дающее финансовую свободу. Вот только на поверку оказывается, что это прямая дорога к разорению. Частному инвестору лишь предлагается выбрать способ, с помощью которого он потеряет свои деньги. Самый быстрый – мелкие форекс-конторы, заманивающие клиентов сверхприбылями.
Предложения о легком заработке валятся мне на электронную почту каждый день. И зачин всегда один. «Мы группа успешных форекс-трейдеров. В течение долгих лет мы разрабатывали свою уникальную программу по зарабатыванию денег. А теперь хотим поделиться ею с вами. Совершенно бесплатно. Кликайте сюда!» Занавес. Не правда ли, смешно?!
Для тех, кто не уловил юмора, поясняю. Судя по легенде, люди ДОЛГИЕ ГОДЫ мастерили свою валютную «скатерть-самобранку», а теперь готовы БЕСПЛАТНО отдать ее всем желающим… Этого не может быть по двум простым причинам. Во-первых, альтруистов в финансовой сфере я не встречал никогда. Во-вторых, никакой секретной технологии не может быть в принципе.
- Практически никто не может угадать динамику курсов валют, - говорит Елена Чиркова, профессиональный инвестор, автор книги «Анатомия финансового пузыря». – У финансистов есть такая поговорка. Только два человека в мире могут знать, куда пойдут котировки. И оба они живут в Швейцарии. Даже нобелевские лауреаты по экономике не смогли разработать беспроигрышную инвестиционную технологию. Что уж говорить о небольшом и неизвестном форекс-брокере?!
Поэтому данные компании чаще всего оказываются простыми финансовыми пирамидами, которые со временем исчезают с деньгами клиентов.
«Некоторые компании, рекламирующие предоставление услуг по торговле на рынке Forex, по ряду оснований можно отнести к разновидности «финансовых пирамид». При возврате ими средств по требованиям клиентов возникают трудности, денежные средства клиентов привлекают по принципу сетевого маркетинга», - предупреждают в Центробанке.
КРУПНЫЕ ДИЛЕРЫ
На поприще валютного рынка есть и большие компании с многолетним опытом работы. У них шикарные офисы, мощные аналитические службы, масштабный маркетинг. Но инвестора это спасает лишь отчасти. Игра на валютном рынке до сих пор не регулируется российскими законами. Поэтому никакого контроля и защиты интересов клиентов де-факто нет.
- У большинства компаний есть явный конфликт интересов, - рассказал «КП» один из опытных валютных трейдеров. – То есть, любая прибыль клиента - это убыток компании. Это происходит потому, что сделки на самом деле не выводятся на международный валютный рынок Forex. А клиенту лишь ретранслируют поведение валютных пар. Если доход клиента небольшой, компания закрывает на это глаза. А когда объемы выигрыша становятся крупными, такого клиента либо просят забрать свои деньги из компании или попросту «сливают».
В этом случае отстоять свои интересы крайне сложно. Все крупные форекс-компании зарегистрированы в офшорах. В Центре регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (эту саморегулируемую организацию не так давно создали крупные форекс-компании) пояснили, что лидеры рынка дорожат своей репутацией, поэтому истории с потерпевшими клиентами – это выдумки конкурентов. Эксперты считают, что мухлевать со счетами компаниям действительно нет смысла. Статистика все равно играет в их пользу.
- Вероятно, стабильно зарабатывать на валюте можно, - говорит Алексей Астапов, зампред правления УК «Арсагера». - Но для этого нужно предоставлять услуги на рынке Forex. В противном случае вы играете против теории вероятностей. Сами участники рынка Forex раскрывают печальную статистику. По итогам года в «плюсе» остается только 1 из 10 игроков.
РЕАЛЬНЫЕ БРОКЕРЫ
Чем отличается фондовый рынок от валютного? Есть несколько нюансов. Во-первых, на бирже торгуют акциями, на «форексе» - валютами. Во-вторых, на фондовом рынке у клиента и брокера нет конфликта интересов. Последнему не важно, прибыль получил инвестор или убыток. Брокер живет только на комиссии с каждой сделки. Это наиболее честная модель. Некоторые форекс-компании уже стали предоставлять подобный сервис.
- Клиенту необходимо убедиться, что он открывает счет в компании, являющейся частью международного бренда, а также в том, что у компании есть специальные типы счетов «НДД» (Non-Dealing Desk) сделки на которых осуществляются вообще без участия дилера, - советует Ульяна Власенко, член правления ЦРФИН.
Преимущество этой схемы в том, что форекс-компания в данном случае выступает только в качестве посредника. А все сделки выводятся на межбанковский рынок и подвергаются контролю со стороны иностранных регуляторов. Российские компании в этом случае работают через американских или азиатских коллег.
- Обычно прайм-брокером выступает крупный банк, например, Morgan Stanley, - говорит Евгения Коновалова, специалист по связям с общественностью FxPro. - Когда клиент нажимает на кнопку «Купить» или «Продать», его приказ через прайм-брокера попадает в пул ликвидности, где банки конкурируют за то, чтобы предоставить лучшую цену на его запрос.
Но есть нюанс. В этом случае клиент защищен от всех рисков, кроме одного – рыночного. То есть от потерь при игре на рынке «Форекс» не застрахован никто.
ФОРЕКС – ЭТО КАЗИНО?
Теоретически заработать на рынке «Форекс» можно. Но вероятность этого крайне мала. А истории успеха лишь подтверждают общую статистику.
- Работа на «Форекс» - это игра с отрицательным результатом, - говорит Елена Чиркова. – Вероятность вашего выигрыша – 50 на 50. Минус комиссия брокера. А использование огромного кредитного плеча (когда, имея $100, можно сделать ставку на $10 тысяч. – Ред.) приводит к тому, что вероятность проиграть многократно увеличивается.
- Это как в казино. Главное – чтобы было как можно больше ставок, - говорит Алексей Астапов. - Не очень больших, чтобы исключить случайные большие выигрыши. И не очень маленьких, чтобы игроки не замучили крупье, проигрывая свои деньги. Все это приводит к тому, что начинает работать закон больших чисел (принципы теории вероятностей), и это становится бизнесом. В итоге на рулетке казино получает 1/37, то есть 2,7% с оборота. Казино этого вполне хватает.
Поэтому, перед тем как стать валютным трейдером, эксперты советуют тщательно взвесить все возможные выгоды и риски.